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2017年总结与2018年计划
2017年全年投资总结，就是两个字：幸运
总结：
一、2017年已落袋收益/期初资金＝收益率32.85%。
二、资产总盈情况由2016.12.31的－8.03%，到现在的落袋后另外浮盈1.63%。
也就是说2017年从坑里开始往上爬，收复了所有亏损项目，并落袋了32.85%的情况下，在目前最新的资产情况下，还浮盈1.63%。
收益率＝合计收益/合计期初本金
三、继续坚持的内容：
1、坚持资产配置
2、坚持多元化、跨市场配置
3、坚持购入低估值、有安全边际的资产
4、坚持每月补欠式定投
四、调整的内容
1、仓位目前是权益类60%：固收类40%。
2、除打新配置外，指数基金类进行动态仓位管理。
详细说明：
1、今年是比较幸运的，一共中了四只新股，交易了一套房产，美股、港股收益均很棒，另外打新仓底也涨幅不错。
我在今年7月份时，因为看《赢得输家的游戏》里面提到，可以通过等权方式，自建指数基金，从而取得超过指数基金的收益（因为没有管理费）。再考虑到分帐户打新的收益。于是清理了国内指数基金，转而等权购入股票，自建股票池，分三个账户打新。
打新仓底买入的都是基本面良好，估值合理，有一定分红的蓝筹股，当时只是觉得这些股票至少不会出大问题，但没想到赶上了今年的白马行情，算是幸运。
另外，我一直配置的美股、港股今年收益也很棒，港股下车得早没有吃完全部，但美股是吃了大部分的，因此再次深刻的体会到不限制自己只投资国内资产真是太重要了。
房产是刚好遇到了一套，机会不错，当时几个朋友都想要，于是干脆一起做，大概3个月左右，相对于当时投入的资金是翻了两倍，但这种机会不太多，所以我一直都会备40%左右的高流动性货币基金，就是为了在机会突然出现时能够抓住，有时候现金像氧气一样重要。
2、配置比例定为：权益类60%：固收类40%。
配置比例其实我反复修改过多次，也考虑了很长时间，最开始是定在了50：50，后来看了一篇文，大意是说我们因为很年轻，每月有收入和结余，我们就相当于是一只债券，因此对于年轻人来说，固收类不宜配置过多，因为时间拉长以后股权类的资产收益是最高的。
这个说法说服了我，于是经过反复思考，将比例定在了60%：40%，以此为锚，以后市场如果狂热或是冷淡，我还会再进行反向调整。
3、关于分账户打新，我觉得是不容错过的大餐。
现在打新政策，我觉得就是政府送给散户的大餐，如果条件允许，就应该尽可能参与。
4、关于动态仓位的问题，我是以历史平均PE为锚，当PE增长或降低时，小幅（每上涨1%，降低0.1%比例，反之也一样）的进行动态管理，这个管理方式来源是《有效资产管理》，我以前也执行过固定比例，但如果市场已经很高，或是很低，我仍不能去加仓或减仓，这不符合我的性格，所以我选择了自己喜欢的方式进行。
以下是我目前的资产配置情况：
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5、关于2018年的计划：
（1）坚持分账户打新。
（2）对于涨的高于我预期的仓底股票，会进行替换，替换为我认为更好的股票，但尽量少动。
（3）对于股债平衡的配置，新增资金进来会用于平衡资产，保持计划比例。
（4）不预测市场，只应对市场，让自己的配置能应对各种极端情况。
（5）本来想参与港股打新的，但发现坑很多，暂时不参与。
（6）本来想配置可转债的，发现可转债还在不断发行中，参与者越来越少，会慢慢等待机会。
（7）债券基金从去年到今年跌得很惨，现在缓慢定投配置，待时机成熟时大量参与。
以上，2017年幸运相伴，希望2018年仍然幸运相伴！
棒棒哒！![[点赞]](https://static.talicai.com/emoji/ta/emot29.png)
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投资方案越来越成熟了，感谢分享
啊，报歉，还没时间好好写一下，我现在列一下简单的给你。
1、《有效资产管理》
2、《股市长线法宝》
3、《投资者的未来》
4、《赢得输家的游戏》
5、《聪明的投资者》
谢谢，是的，不断学习，不断质疑自己，不断打磨自己，自己就越来越成熟。
好呀好呀！![[喜欢]](https://static.talicai.com/emoji/ta/emot18.png)
不错，资产配置的理念非常棒
投资理念好成熟，学习！请问美股用的什么券商，另外能分享投资房产的心得么？
美股我就是买华泰场内，不想开外户，钱是出去不容易，回来更不容易，不想折腾。
房产还是满简单的，就是找好标的，然后买下，然后好价格转手卖掉。
这个好像没有设置比例，存量资金用来做仓底，增量资金用来股债平衡。
啊，不完全是基金投资。只是自己的一个小总结而已。
是的啊，希望2018年也继续幸运！
抽空看了你的精华贴，受益匪浅，谢谢
继续给力
谢谢认同，很高兴让你觉得有用。
额。。。这个。。。怎么挑。。。