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这种基金在2018年盈利了5%~36%

基金小秘书
基金小秘书   基金小秘书 2019-01-17 18:18 阅读(3311)

2018年的市场,全球90%的大类资产都是负收益[炸裂],但是国内的债基却是一枝独秀,给人带来惊喜无限~分别来看看他们在2018年的表现吧:

1、短债:这种产品波动非常小,可以说是货基增强版,今年的平均收益是4.59%,前10名的短债都在5%以上,差异比较小。

52周基金挑战里的 $金鹰添瑞中短债A (代码 005010) $嘉实超短债 (代码 070009)就top10内哦~[加油]

排名代码基金名称2018年收益
1004614.OF$鹏扬利泽A 6.05%
2000084.OF$博时安盈A 5.94%
3002920.OF$中欧短债A 5.87%
4004615.OF$鹏扬利泽C 5.78%
5000085.OF$博时安盈C 5.50%
6005010.OF$金鹰添瑞中短债A 5.39%
7002865.OF$广发安泽短债C 5.31%
8002864.OF$广发安泽短债A 5.26%
9070009.OF$嘉实超短债 5.24%
10001941.OF$融通通源短融B 5.13%


2、中长期纯债:顾名思义是全部投资债券的基金,但与上面的短债不同,对利率的变化更敏感一些,因此波动略大一点。

在18年利率下行的环境下,债券价格走高,因此中长期债券的收益都不错,平均在6.06%。top10的纯债收益都在10%以上。 

排名    代码基金名称2018年收益
1000345.OF$鹏华丰融 16.79%
2003324.OF$东方永兴18个月A 14.09%
3004400.OF$金信民兴A 13.97%
4003325.OF$东方永兴18个月C 13.62%
5004401.OF$金信民兴C 13.60%
6002342.OF$融通增益A 12.74%
7161603.OF$融通债券AB 12.20%
8161693.OF$融通债券C 11.71%
9000430.OF$易方达聚盈B 11.68%
10005072.OF$中银丰进定期开放 11.49%


3、一级债基:与纯债大体是相同的,但是会投资股票一级市场,可以参与股票打新。2018年一级债基的平均收益是4.66%top10的收益在8%-10%不等。

排名代码基金名称2018年收益
1000186.OF$华泰柏瑞季季红 10.72% 
2167501.OF$安信宝利 10.37%  
3000130.OF$大成景兴信用债A 10.10%  
4090002.OF$大成债券AB 10.06%  
5092002.OF$大成债券C 9.73%  
6000131.OF$大成景兴信用债C 9.67%  
7001976.OF$海富通一年定期开放C 9.56%  
8161716.OF$招商双债增强 9.30%  
9161614.OF$融通四季添利 8.88%  
10217022.OF$招商产业A 8.64%  


4、二级债基:80%的投资到债券,但是可以有20%的仓位可以买股票,所以它比纯债基金风险更高一点。可以看到,今年股市的下跌对二级债基整体收益都有负面的影响,平均收益-0.28%

当然股市向好的时候,二级债基又会相对于纯债来说更加诱人。top10的债基则是精选到了一些涨幅不错的个股,收益也不错。

排名代码基金名称2018年收益
1320021.OF$诺安双利 35.94%
2000674.OF$中海惠祥分级 11.91%
3000676.OF$中海惠祥分级B 11.21%
4050016.OF$博时宏观回报AB 10.72%
5050116.OF$博时宏观回报C 10.22%
6485111.OF$工银瑞信双利A 9.61%
7003198.OF$光大安诚C 9.61%
8485011.OF$工银瑞信双利B 9.17%
9003471.OF$新疆前海联合添鑫A 9.13%
10003197.OF$光大安诚A 8.82%


5、可转债基金:是一种配置风险更大的债基,因为它配置的债券不仅具有债性也具有股性,会受到股票市场涨跌的影响。

在股市上涨的时候,可转债的涨幅非常吸引人,在股市下跌的时候,可转债也会有一定的跌幅。18年可转债平均下跌9.88%。前10名也都是下跌状态。

排名代码基金名称2018年收益
1519977.OF$长信可转债A -3.49%
2519976.OF$长信可转债C -3.90%
3161624.OF$融通可转债A -5.40% 
4161625.OF$融通可转债C -5.78% 
5004993.OF$中欧可转债A -6.61% 
6004994.OF$中欧可转债C -6.99% 
7003401.OF$工银瑞信可转债 -8.04% 
8003511.OF$长盛可转债C -8.10% 
9000297.OF$鹏华可转债 -8.64% 
10003510.OF$长盛可转债A -9.12% 

不过,从整体来看,可转债是有债底的,[鬼脸]在熊市跌幅有限,在牛市会有比较强的爆发力,可以说是一种下跌有限但上涨无限的投资品种。

▲整体来讲,债基有什么样的特点呢?

首先,债券基金是一种低风险的投资产品,在整体投资中是有很好的配置价值的[微笑]

如果我们用一个债券市场代表性的指数来看,可以看出它是波动小且长期向上的趋势:

2003年至今,中证全债指数平均每年上涨5.59%(单利)。无论任何时点买入,最大的浮亏也不会超过5.64%。因此我们可以知道,债券市场一个较大的特点就是低风险、低收益,是一种类固定收益的资产。

 除此之外,从历史上看,债券也跟股市有一定的负相关性,或者说跷跷板效应。在过去12年里,当股市低迷时,同期债基投资回报可观。债券是跨周期资产配置不可或缺的一部分。

However,尽管低风险低收益,债券市场仍然有牛熊市之分。下图为中证全债指数在各年度的收益情况。2008年中证全债获取了15.66%的收益,而2007年却亏损了2.36%

所以可以看出,债基在熊市尽管并不会让本金缩水太多,但仍然会损失资金的机会成本;但是,在牛市也是能够获取不低的收益的。

▲那么,配置债券基金需要怎样选择时机呢?

债券市场的表现主要与市场利率相关,因此,我们可以根据市场利率的表现,来决定债券投资的时机[拥抱]

参考10年期国债到期收益率:

◆在国债收益率单边下跌的年度,中证全债年度收益较高;

◆在国债收益率单边上涨年度,中证全债年度收益率较低或者为负,并且有明显的均值回归特点。

所以,在国债收益率比较高,大概率会下行的时候,可以配置债券;而国债收益率比较低,大概率会上行时,可以考虑卖出。

▲债基现在适合投资吗?

目前国债到期收益率的情况,仍然处于下行通道中,在连续降准,货币宽松的大背景下,市场的预期是债市仍然在慢牛格局中。所以目前,是可以考虑配置债基的哦[萌]

我该怎么选债基呢?

在面对具体产品的时候,除了根据上面各种类型的债基来考虑相应的风险之外,还应该考虑基金的规模和费用;一般可以选择规模在1-100亿左右,费用较低的基金即可。

在最后,小秘书也给大家推荐一些不错的债基哦,可以考虑入手:

1、短期的纯债基金

 $金鹰添瑞中短债A (代码005010

 $嘉实超短债 (代码070009

她们也是小她的52周基金挑战选择的产品,如果是以攒钱为目的,不愿意承担太大的亏损风险,又不满足于货币基金的收益,那么参与52周是一个很好的选择。

 

2、中长期债基,可以考虑以下产品:

 $大摩纯债稳定增利 (代码000064

 $华泰柏瑞稳健收益A (代码460008

 $富国信用债A (代码000191

 $广发双债添利A (代码270044

 $易方达高等级信用债C (代码000148)(若持有时长不超过30天,则赎回费用较高)

 $博时信用债纯债A (代码050027)(若持有时长不超过2年,则赎回费用较高)

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