整理一下16年关于基金投资的思路
刚开始玩基金的时候,买的全部是股票鸡和混合鸡。正巧碰上15年大牛市,怎么买都赚钱。之后的故事大家都知道了,行情逆转后,深套之后决定开始减少在基金上花费的时间,机缘巧合开始接触指数鸡。自从10月开始做基金监控表之后,对手上的基金有了更详尽的了解,思路也逐步清晰。虽然大的赚钱效应还没看到,但也有了自己的一些比较系统的想法,想开贴来记录一下:
1)个人感觉哈,在目前不牛不熊的市场,指数鸡比混合啊股票啊啥的鸡都省事。牛市呢,什么鸡都赚钱,指数鸡很大概率事件比不上优质的股票/混合小鸡。熊市呢,还不大清楚,毕竟我投资时间短,还没有走完整个牛熊市的经历。- 综上,我个人目前偏好:长期配置的重心在指数鸡,股票/混合/量化只是短线买着玩。
2)今年的投资思路受3个人的影响比较重。简七,银行螺丝钉,@糖糖a_a 。@糖糖a_a 小她的糖大人,带领我了解并开始重视指数鸡。第一次看到她关于资产配置和动态平衡观念分享的时候,耳目一新。之后开始去刻意找了这方面的知识来学习。跟着简七学习了极简的思路,跟着钉大了解各类指数高中低估值该如何继续投资。
3) 目前我自己对于指数鸡的投资,是综合参照了3方的思路。配置了沪深300,中证500,标普500,纳斯达克100(之前赎回了),创业板指数,中证红利,H股ETF。
上次有童鞋给我留言说,会不会配置太多?我是这样想的,我很认同简七在极简思路中提过一个base观念,概率学以及负相关。在我们投硬币的时候,正反面各有50%的概率。投资中亦然,本金充裕的情况下,可以尽可能选择覆盖面较广且负相关的投资方向。比如沪深300 V.S. 中证500/创业板指数,比如标普500 V.S. 纳斯达克100 - 当然,前提条件是可作为投资的本金充裕。何为充裕?根据自己每月结余以及5年内不会动用的钱等几方面来判断。- 所谓极简投资,简七也给出了简易版和详尽版的sample,丰检由人,给大家取舍,对吧~
另一方面,综合考虑钉大对于指数估值的理论。举个例子,本月沪深300和中证红利涨势凶残,且两者持股有重合。综合考虑后,我赎回了之前单笔买入的沪深300,保留定投部分;中证红利加大定投频率以及金额。思路是中证红利目前低估,多投多筹码。且今年中小创表现非常一般,保留中证500以及买入创业板指数。假设一下目前主板涨势良好,大盘真的能企稳,那么二八转换来临前(?), 单笔投入的沪深300的收益已经落袋,静候中证500漫漫涨起来;定投的沪深300部分则作为储蓄罐,虽然目前估值也不算低,但作为长期配置也没什么好折腾的啦。
4) 明年打算继续指基为主(长期配置),股票/混合/量化为辅(短期)的思路,测试看看是否可行。毕竟目前的一切,都只是纸上所学,还不成熟,在近两个月才逐步配置起来,等真金白银实践一段时间才能发现适不适合。
5) 不成熟的小想法~欢迎各位大大指正~
我懂你的意思,就是你的基金配置想做到尽可能的对冲功能............东方不亮西方亮的意思.
嗯嗯 是~
我还是觉得混合基金更稳,进可攻退可守
看不懂~
其实我配置的和你差不多,二只指基:沪深和中证,二只股基:大盘和小盘,一只混基
还有一个海外计划就交给好规划了.
至于H股和恒生ETF,我不熟悉,打算再观望一阵子再说吧.
吊丝钱也不多,要集中火力投资.
我也喜欢看钉大的估值表,我是拿来主义
目前有两只,一个沪深300,一个中证500
沪深300被我给砍了。因为我配的有蓝筹股,基本要涨就一起涨,要跌就一起跌。
前几天的赚知识不赚钱行情,让我更加坚定要定投指数基金,现在配有沪深300和中证500
昨天的提问得到了更为详细的解答。感谢分享。
我现在也慢慢发现配置的一个核心在于对冲
我反而不太认同指基更加适合震荡行情的说法,最近指数收益好是非常态的现象,并不具有持续性。这点我之前也做过比较,定投排行榜上绩优股基混基的收益率都要显著高于指基,没可能主动管理的反而比被动管理的还不如,若真如此,恐怕基金经理都该下岗去喝西北风了。
尤其定投,眼光要放长远,不可仅以一时效益论短长,综合比较一下历年来各类基金的定投表现会比较客观,个人看法指基还是更加适合做波段。
谢谢亲的评论哈~我这也还是待验证的玩法。我在想的是,在低估值或者说在大盘中小创指数低的时候大幅建仓,等估值或者指数上去减仓或者止盈,这个理论更合理?股票型需要经常查看是否变瘟鸡,会不会拉长时间周期上看,从效率上看,按估值或者大盘点数投指数会靠谱?
嘿嘿 姗姗也来讲讲你今年心得呀。想学习~~~~
让我想想,我也觉得没写的特别明白…
指基真正的优势在于低费率,有些甚至0成本,最适合快进快出,甚至用场内做T,长线投资价值显然要弱于其他品种,不要被眼前只赚指数不赚钱的行情迷惑了,想想看,长此以往谁还会投资股市?