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#【专栏】笨鸟的理财学习之路

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笨鸟学飞

白银,笨鸟的双向定投策略

笨鸟学飞
笨鸟学飞 笨鸟学飞 2020-05-22 20:45 阅读(1759)

纸白银,按照百科解释,属于贵金属投资品种。通过手机银行APP就能在贵金属页面开通交易权限。我们赚取白银价格的波动差价,不发生实物白银的提取和交割,所以不会发生原油宝情况。

纸白银交易时间是周一上午7点至周六上午4点(节假日除外)。交易费用在纸白银交易中称为点差,目前点差为0.03元,接近1%

纸白银与纸黄金相比,投资门槛更低,毕竟纸白银最低交易量是1g,也就是3-4元左右。比较适合做定投。

综合以上因素,结合大半年的观察,以及不到2个月的持仓观察,发现纸白银比较适合我:一是虚拟交易,不发生实物交割,套牢也可以卧倒。二是白银投资门槛低,相较于黄金的几百元1克,白银3-41克方便我资金额少的定投。三是纸白银长生不老,因为不存在业绩以及需求性,所以基本可以说是长生不老。

在跟我家理工男聊到指数基金定投的时候,他突然来了一句,为什么你不定投白银。瞬间我就灵光一闪,觉得这是个好主意:每个月买入一点点,虽然很难买到低点,但是不会错过高点。而且纸白银交易是现货不需要交割的,跟指数基金是长生不老的,比较适合定投。不同于指数基金,纸白银可以做空,所以可以双向定投。这里提醒一下:卖空不要用保证金模式!卖空不要用保证金模式!卖空不要用保证金模式!用账户的金额卖空才不会被平仓的。

在跟理工男探讨了很长时间后,他决定帮我统计近5年来纸白银的走势(20151-20205月),通过逻辑分析,判断合理估值的区间,低估的区间和高估的区间。


(深深发现我家理科男的思维跟我的完全不一样,同样的表格我就看到一堆不明意义的数字,给他点个赞)


从上述数据,我家理科男得出下面几个结论:

1.从最高点不低于3元可知,只要低于3元买多,就不用担心套牢,每个月至少会有达到3元的机会。

2.同理可得,在4元以上卖空,也不用担心套牢。

3.根据近564个月的月线数据,可以发现3.5是个临界值,3-3.5元和3.5-4元区间占大多数。3元以下和4元以上都占极少数。

4.近5年来仅有两个月达到4.5元。分别是20167月和20199月,其中20166月是因为英国脱欧公投,20199月是因为加征关税。


基于我家理科男分析出来的数据,制定了笨鸟的双向定投策略:

13元以下,每月定投买入700克,约2000/月;

23-3.5元,每月定投买入300克,约1000/月;

33.5-4元,停止操作,持有观望;

44-4.5元,每月定投卖空450克,约2000/月;

54.5元以上,每月定投卖空600克,约3000/月。

以上数据根据理科男的历史回测(反正我也不懂,所以也讲不明白),64个月仅有4个月需要“停止操作,持有观望。定投持有时间大概6-8个月。年化收益能达到10-15%,但是如果遇到如2015年单边下跌行情那就持有时间会超过10个月。

目前最大的风险因素是在疫情之下,经济会不会出现大萧条,大放水会不会导致货币贬值,购买力的下降会不会使黄金、白银突破历史新高。如果出现这种情况,那么我4元卖空就会亏损很多而且会亏很久。

总之,踏出一步才是最重要的,目前正在实践中不断优化策略。发上来的目的也是希望各位财蜜给点改进的建议。

最后,希望各位财蜜多多支持、鼓励。


附:白银的买多、卖空操作指南,不同银行的操作都是大同小异,但是不能同时买多和卖空,所以我选择了建行买多,农行卖空。

1.建行买入操作:进入手机银行APP,在投资理财界面进入账户贵金属,在里面选择人民币银,点击买入即可。

2.农行卖空操作:第一次操作的时候会比较紧张,毕竟我们都没有过卖空的经验,但是操作都是一样。进入手机银行APP,在投资界面进入账户贵金属,在贵金属超市里面选择人民币白银,在委托交易或即时交易里操作卖出即可。

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