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#7月投资理财收益盘点

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无问西东

7月理财账户增幅超预期

无问西东
无问西东 无问西东 2020-08-02 07:58 阅读(498)

7月理财账户的增幅有点意外,无意间竟然达到了家里理财的阶段性“小目标”,而且年内7个月合计涨幅也以与2019年全年接近持平,特此记录一下。

下面的曲线是每个月环比上月的账户资金变化幅度,每个月都在用工资收入基金定投,准备长期持有20+年作为以后的家庭退休养老账户。今年疫情爆发以来下调了持股比例主要就是70/30的比例定投美标普500指数基金和中期债券指数基金。由于美新冠疫情的影响3月份的大跌有点恐慌,一个月内资产创纪录地减少了$11万多,而实际浮亏更多因为3月还定投了至少$1万多的本金。但是接下来还是坚定卖掉债券基金补仓股票基金一度达到近80/20比例,4、5月的反弹得偿所愿,也逐渐恢复到70/30比例。

本来对6、7月的美股已经不抱太大希望,主要是疫情突如其来的恶化和经济重启的暂停,却没想到近期科技股财报接连超预期,美联储和各项政策出台加持,股价创历史新高,股指基金也连带有不错的小幅上涨,对比现在的大经济环境,已经很满足了。

两口子在家带娃上班4个多月了,可能还要延续到明年初,很幸运所在行业受疫情的冲击很小,但也愈发意识到理财被动收入的重要性,希望能够在未来5-10年内实现经济独立。Best luck!

今年目前为止债卷基金收益超过指数基金,尽管有标普500的深V反弹:

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