​1、所处背景——

人生阶段：三口之家

年龄阶段：80后

所在城市：省会城市

2、2020年理财目标进度盘点盘点

（1）疫情之前，你的2020年理财目标是什么，疫情之后，你的目标调整了吗？

特意去翻了下年初的目标，定的是实现理财收益3万，房贷提前还的话争取实现5万；疫情对我们家的薪酬收入基本没有影响，所以目标还是维持原来的。

（2）疫情之下的2020年，你的投资遇到了什么样的挑战？

投资的话年初受疫情的影响股市大幅下滑，不过本身仓位不是很高，顺带还补了一点小仓位，不过由于主要仓位都在三傻上面，股市收益很一般。

（4）理财目标进度盘点，是否达到预期？达标和没达标的原因是什么

年初定的三万今天算了下是实现了的，主要是由于股市比较红火，基金收益比较火爆，落袋了部分，其他的基本没有什么收益。接下来的目标是保四争五，保证今年实现4万的理财收益，争取实现5万。

（5）对于已经完成的目标，有那些亮点和遗憾？

亮点是受益于今年股市红火，前几年的基金播种今年有了回报；遗憾是今年收疫情影响，对房子出租还是有一定的影响，目前房子已经空置了差不多两个月，不过随着下半年高中开学，应该最近一周就会租出去，下半年预计还能收到两个季度的租金。

（6）完成今年的理财目标是否有希望？

原来的目标已经实现，保证4万的收益应该是问题不大，接下来还有几千的固收类收益，房租还有两个季度收入（不过由于要扣除房贷及维护成本，算收益的不多），小目标每期都有跟投，所以基本上4万是保底收益（哪怕接下来股市和基金一个都止盈也能实现）。

（7）疫情是否影响你的理财预期和投资配置？

还是会有影响的，比如今年收疫情影响周围人群的消费水平还是有所下降的，自己的工作职责也进行了适当的调整，在这种情况下控制家庭总体支出，结余率反而较以前年度有所上升。今年出去约饭，大家讨论的话题都是围绕要存钱，以前大家都是及时行乐哈。