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#2022年下半年资产配置自检

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丸子的丸子

2020年下半年资产配置自检,安全为主

丸子的丸子
丸子的丸子 丸子的丸子 2020-10-23 21:59 阅读(2050)

1) 发帖标题:#晒2020年下半年资产配置#+自取标题

2) 所处背景——

人生阶段:单身/二人世界/三口之家/二胎家庭

三口之家

年龄阶段:60后/70后/80后/90后/00后

90后

所在城市:城市名或者一线/二线/省会城市/三四线城市等

18线小县城

3) 2020资产配置复盘:

过去的十个月里,你的在投金额范围?(0-5万/5-10万/10-50万/50-100万/100万以上)

50万

你的资产配置是怎样的?

有银行理财,小目标,私人借贷,货币基金,

获得了怎样的收益率?

有赚有赔,24%

有哪些收获和反思?

以安全为主,

希望多存钱,用于理财投资,达到钱生钱的目的。给孩子多存教育金,买车钱和装修钱等等,用钱的地方太多了。

5) 基于上述目标,你2020年资产配置是否满足当初设想?进行了怎样的调整:

这一年你的在投金额范围是否有变化(无变化/提高/降低)

各类投资产品占有的比例变化

这样的配置比例是否完成/即将完成你的理财目标

如果有差距,未来的两个月,你是否有后备计划

再来一次,你会有所调整吗?

现在安全为主,而且投资有风险的项目用的必须是闲钱,不能把全部资金都投入,手里留一些活钱以备不时之需。

快过年了,尽量拿出一些钱出来,放在容易取出的项目里面。平时多学习理财投资,找到多样化的项目,当然还是本金安全为主

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