她理财

登录 注册
#2022年下半年资产配置自检

来自综合理财・422篇帖子・7275人参与

发帖
tina665

#晒2020年下半年资产配置#计划改变,完成难度不小

tina665
tina665 tina665 2020-10-24 15:41 阅读(2148)

所处背景:

80后夫妻带一个刚刚一年级的小娃,三口之家,坐标北京。

2020资产配置复盘:

年初买完房,手里就剩下不到15万的基金,其他的钱都花掉了。截止到目前,手里有150万的投资资金,其中25万基金,10万股票,115万的银行存款。

银行存款从4.3%到4.7%都有,因为考虑到提前还贷,所以买入的都是短期的;

股票今年的收益还不错,除了格力不是特别给力,平安和招商都涨的不错。中间做了几次T,成功拉低了成本。不过做T的胆子比较小,错过了好几次;卖出的时候也有几次贪心,坐了过山车;否则收益会更好一点;

基金今年的操作还算满意,6月之前一直有坚持自己的纪律,按时定投;年中大涨的时候,我也及时止盈了短期基金;8-10月的调整,继续定投,顺利提高了基金的投入比例。具体收益率就不会算了。

2020年理财目标:

年初设置的理财目标【降低负债+股票、基金投资重新开始】,基本上算是都做到了。

外债共计260万,已经还了80万,同时还借给姐姐40万。手里的150万完全可以覆盖剩下的外债了。

股票的投资额从年初的0增加到现在的10万;基金的投资额从年初的15万增加到现在的25万。

不过由于婆婆不需要我提前还外债,因此计划提前还掉贷款。贷款200万,目前还有差额50万。压力还是比较大的,同时还需要资金支持完成装修。距离年底还有2个月,只能继续控制好支出,剩下的就盼着年终奖金可以给力点了。

OVER

只看楼主
全部回复(6)

回复楼主

回帖
小组话题

扫码下载

APP

iOS • Android

想理财却无从下手? 打开应用
通俗实用的理财课程