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追风筝的柠檬

如何优化你的基金持仓?一顿操作猛如虎,你跑赢沪深300了吗

追风筝的柠檬
追风筝的柠檬 追风筝的柠檬 2021-01-18 14:51 阅读(2649)

我持续了一周的持仓调整,到今天暂时告一段落了。

分享一下这次调仓的主要思路:

1.由于我大部分基金都持有半年以上,所以对每一只的表现都比较了解;因为基金是长线投资,所以我选择在持有半年左右进行大的调整。半年的时间,足够一部分黑马崛起,那些扶不上墙的近期也不会有多大希望了。(其实可以放更长的周期来看,但结合我的性格以及目前的需求,半年对我来说已经是能接受的最长时间了)

2.尝试了几类行业鸡(消费,白酒,医药,银行,新能源,半导体),小赚离场,考虑到我的风险承受能力以及持基金持有情况,我目前的策略是陆续清仓所有行业鸡。(因为我所持有的混合基金,持仓股票可以覆盖这些行业基金持仓的60-70%,所以决定间接持有,对冲风险。当然风险降低,收益也会相应降低)

3.开年以来我只有2天跑赢了沪深300,其他时间和整体都低于沪深。我不经怀疑,持有那么多基金,每天花费那么多精力,七手八脚的操作一通,最后竟然还跑输了,如果这样,我还不如只买一个沪深300放着不动。相信很多人可能都产生过这种疑问。

有了这个想法之后,我去对比了我持有的基金,1个月,一年,3年,5年,成立以来。大家猜会发生什么?

沪深300在我持有的17支基金中的收益变化(以我持有的这只沪深300基金为例):

1个月:10 名 9.93%

1年: 13名 43.21%

3年: 12名 38.33%

5年: 9名 90.27%

成立以来:13名 70.31%




是不是惊呆了,沪深300在整体排名中,表现并不突出,基本算是倒数。那为什么,奋斗一整年,我们那么多人都跑不赢这个倒数的沪深300呢?

我进行了深刻的反思,除了个人操作来带的影响外,我的目光落在了持仓结构上。相信大家都听过一个笑话:平均收入水平。

其实基金也是一个原理,你的最终收益,是你所有持仓的平均值。就算你某只基金收益100%,也不一定能挽救你的整体收益。

所以,我快刀斩乱麻,大刀阔斧的开始了野蛮式调仓,只有一个目标,那就是把截止目前低收益的基金,全部陆续清仓,只保留收益最高的几只。(有一只债鸡暂时保留,有更好的方案后在进行优化)

ps.其实长远来看,现在收益低并不代表之后不会崛起,只是我不愿意继续等,这就看大家自己的选择了。

4.按照我持有基金的收益率排名,结合刚才的基金收益排名情况,清理掉所有收益率低的鸡,保留几只短期和长期收益都比较好的混合鸡。其中也会遇到很难抉择比较纠结的,这种时候就综合基金整体表现,自己的持仓重复率,再加点个人感觉去做出最终决定。



经过这次调仓之后,我目前的持仓情况如下图表格:选择基金,加减仓时机,清仓时机其实会很纠结,很大程度依赖个人的判断。这个我觉得和你做很多生活中的决定一样。当你做出决定的时候,无法预知你的决定到底是错的还是对的。甚至时常会想,当初如果做了另一个选择又会怎么样呢?

但是基金有一点不一样,虽然你做选择时无法预知对错,但你可能很快就会得到答案。我觉得这是基金比较有意思的一点,及时反馈。你可以根据这种及时反馈,调整自己的投资策略,在实践中不断学习和进步。所以我其实也不确定这次的调仓是否是明智的决定,可能也会有更好的方案,但已经是基于我目前的认知,能做出的最好的选择了。

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