1）所处背景——

人生阶段：单身/二人世界/三口之家/二胎家庭

年龄阶段：60后/70后/80后/90后/00后

所在城市：城市名或者一线/二线/省会城市/三四线城市等

2） 上一个五年规划复盘：

五年前，你立下了怎样的规划目标？（五年前就是刚结婚那会，只有房子没有车，目标就是每年还五万房贷，买个代步车、要个小宝宝）

五年过去，当初的规划实现得怎么样了？

实施结果：

每年按时还了5万房贷，执行成功；

代步车开始买了上的老家车牌，今年有换了工作地的车牌，倒腾了2次代步车，执行成功；

孩子一直在艰难备孕中，今年考虑试管了，执行失败吧，今年努力冲刺；

超出预期/实现目标，你做了哪些事情取得了这五年的成果？

算是实现一半吧，现在集中所有目标造娃，补习金钱与精力，如果合同到期公司不续的话，打算全职备孕。

偏离目标，你有什么样的感悟和心得

不是所有的事情都如愿的，接受生活中的不如意，调整心态正确面对，努力争取，美好会迟到，但是不会缺席，坚信会有幸福美满的一天。

4） 下一个五年，你的规划：

规划下一个五年，你有怎样的目标和梦想？

a下一个五年，还是孩子，有了孩子肯定需要准备天津户口+学区房。

b养老房装修好，顺利入住。

c找到一个副业，适合自己的，开发第二事业。

d坚持基金定投+银行定期3年，为了孩子小时候三年离不开自己准备粮草。

e希望老公节节升高，工资大涨，事业有成。

你要做什么样的准备，才能实现这些梦想？……

合理开支、正确理智的理财。