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#股市牛熊变换,我的投资应对攻略!

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碧水白露

每轮牛熊交替都学到了不同的知识

碧水白露
碧水白露   碧水白露 2021-03-28 13:10 阅读(4028)

我接触股市的时间算是长的,2007年上半年开始入市买基金,差不多有14年时间了。在股市时间久了,而我入市后A股的一直是牛短熊长,穿越牛熊已成为了常态。我经历过6124点的疯狂,也见证过2015年的千股跌停和2016年开市几天的开盘熔断(一天只交易15分钟),最近还见识到了机构抱团股的大幅下跌和基金收益回撤20%+的现象。

在股海浮沉10几年,不敢说积累到很多的经验,但良好的心态是锻炼出来了。当然每轮牛熊交替我都学到了不同的知识,下面具体来说说。

1、2007年-2008年

没记错的话,我应该是2007年5月份入市的,为了开通网银我还特地请了半天假,当时买的第一只基金($广发聚富)是工行的理财经理推荐的。

一入市就经历了5.30的暴跌(第一个月少量买入),后来企稳后,股市就一路高歌猛进。那个时候个个是股神,无论是基金还是股票,没有下跌的,每天最开心的事莫过于晚上净值更新后看账户的市值(数钱)。股市一路涨到2007年10月16日上午10点03分,上证指数最高到达6124.04点的历史高位。

老公在5600点的时候还把我们准备买房的钱投了一部份进去(当时计划是2008年买房),说多赚点,到时可以买大点的房子。用现在观点来看当时的操作,就是无知者无畏。

当时根本就没有止盈的概念,因为所有媒体和砖家都在说股指要上8000、要上12000,还有奥运行情。后来的后来就是一路下跌,然后我们要付房款割肉离场。

这一波牛熊交替学到的知识是:

1)投入股市的资金不能超过手上现金的50%

下跌的过程中,个中滋味太煎熬了。后来2010年重新入市后,包括现在我们家投入股票和基金的资再也没有超过50%。后续如果房租+固收类收益可以覆盖日常开支的话,也许会把这个比例提高到60%。

2)一定要用3-5年不用的闲钱来投资。

如果我当时用的是闲钱,那么2008年我就不会割肉离场,后来有闲钱补仓的话,应该早就盈利了,不会因为割肉造成实际亏损。

3)一定要及时止盈

如果我们能在收益30%、40%的时候止盈,我们也不会亏钱。2010年重新入市后,在基金投资上,我们有做到了及时止盈。

2、2014年-2015年

2014年到2015年的牛市我印象不太深,因为我手上的股票并没有涨的很好,高峰期也就30%几的收益(没能做到空仓出来)。我是在千股跌停几天后保住本金(只剩1000元的收益)清仓出来的。

这一波牛熊交替学到的知识是:不懂的东西坚决不要碰!!

如果我只有股票的话,我并不需要清仓出来,因为虽然我手上的股票涨的不多,后来跌的也不多。会清仓出来的原因是因为手上有四成的仓位是分级基金B,不割肉出来的话马上就要下折了。

3、2020年-2021年

20年我的股票仍然涨的不算好,全年账户收益是20%几(很满意了)。21年的下跌我的回撤也不大,前天收盘后的账户市值比20年最后一个交易日少了1443元,比21年最高峰的时候收益回撤了10%左右。

这一波牛熊交替学到的知识是:

1)千万不要追高买入

我手上持有的美的年前105元清了仓(这个操作非常成功),但是春节后的第一个交易日股市涨的很好,怕以后买不到了我又在107元的时候开始建仓,然后分别在99元,91.5元分批买入,直至现在没钱补仓放弃(暂时性的)不管。

明明我这几年一直做到了不追高的,比如去年130出掉了五粮液后我就再也没碰过白酒;去年的新能源和军工涨的再好我也不追进去等。

要想在股市赚钱,一定要买的便宜,卖的贵才行!!

2)股票只数太多,下跌过程中管理不过来

本来我一直的计划是按我目前的资金量持有的股票要控制在3-5只之内的,可是一不小心就买到了6只。然后在最近的下跌过程,资金跟不上,有3只股票只能放弃做T降低成本。准备等另外两只回本了我就清掉,资金用来挽救美的。

其实我并不怕我手上的股票下跌,只要有资金做T降低成本,肯定是能做到正收益的。但是如果没有资金补仓的时候,只能是卧倒不动了,所以无论是股票还是基金都不要满仓操作。

风华高科最近的跌幅也不小,但因为我一直留了资金给它做T,所以现在的持仓收益还是挺好看的,见下图。


综上,我觉得在股市(包括股票和基金)里想要赚到钱,只要做到以下几点即可。

1、闲钱投资,避免被迫割肉。

中国的股市长期来看是肯定向上的,如果不是踩到雷,质地好的股票和基金长期持有肯定是赚钱的。有数据统计,坚持持有5年以上,97%的基金是赚钱的,如果有定投加仓,时间会更短。这也是我为什么一直建议普通投资者多投基金,少投股票。

2、投入的资金比例要有所控制

这个根据每个人的风险承受能力因人而异了,以投入的资金每天产生的涨跌幅不会影响你的心态为好。因为心态会直接影响你的操作,比如前段时间我的股票加基金市值一天的跌幅在1.5-2W,我可以很淡定。

3、涨的时候舍得卖,跌的时候敢买

这是能在股市赚钱的基本原理。涨的多了风险自然高了,跌的多了风险自然就低了,而且同样的资金可以买到更多的筹码。

4、不要追高

这一波的机构抱团股下跌,就是很好的例子。

5、不懂的行业不要碰,只做自己熟悉的行业和公司

我有很多不碰的行业,比如农业,没有人真的知道水里养了多少鱼。

6、不要满仓

满仓的话,就没有资金补仓下降成本了。

7、目标不要太高

正所谓希望越大失望越大,这个会直接影响投资心态进而影响操作。我对股票和基金的期望是:在保证本金安全的前提下,年化收益能达到10%就非常满意了。

股市是财富重新分配的地方,每一个入市的人都是想在里面赚钱的。从别人口袋赚钱是件很困难的事,我们只有通过多学习来战胜别人。有句话说的好:投资没有风险,没文化才有风险

我把投资理财当成终身事业来做,股票和基金是我以后长期投资的产品。只有不断学习,不断总结,才能做到“凭运气赚的钱不会凭实力亏掉”

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