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#2023年度理财&生活总结

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优雅睡莲

2021年第一季度理财总结

优雅睡莲
优雅睡莲   优雅睡莲 2021-04-02 14:25 阅读(2292)

时间过得真快,转眼今年的第一个季度已经过完了~

借这个话题来总结一下第一季度的理财情况,看看自己离目标还差多远~

1、理财收益小结:

从表格中可以看出,第一季度的理财收益金额不多,主要是靠定存利息撑起了半边天。还好前两年买了一些民营银行的高息定期存款,现在每个月都有近4000元的利息收入,基本上可以覆盖日常开支了~

占比第二的是股票收益,这个主要是两只新股的收益(其中一只是去年的新股,今年才卖出),我自己的持仓股并没有止盈的机会。

第一季度的可转债收益还好,去年中的可转债拿到今年,一季度卖了两只,其中紫金转债赚了近800元。希望二季度还能再中几只大肉签~

总结:第一季度理财收益共计20433.49,离今年的理财目标1(15万)只完成了13.6%,离今年的理财目标2(20万)只完成了10.2%,差距还是比较大的。第二季度要加油了~

2、第一季度投资总结:

1)基金

今年的股市算是上下起伏比较厉害的,年初指数蹭蹭地往上涨,年后开始狂跌,特别是那些龙头股,普遍跌幅在20%-45%之间。受此影响,今年我的权益类资产严重缩水~

算了一下,我的股票和基金总市值比去年的最高点少了80万,想起来就心疼~

但谁又能做到高位逃顶呢,关键是没人知道那个时候应该跑啊。如果跑了,什么时候应该重新进呢?谁也不知道低点在哪里啊。我要是能那么完美地预测高低点,我就成股神了~

先说基金吧。我的基金最近两个月也跌了不少,市值离最高点跌掉了17万,最近几天涨回来一点。目前手上这几只基金的浮盈还剩下57.4万,收益率是142%~

还好,经过这么狂风暴雨般的下跌,我的基金还能有翻倍的收益,得益于我十几年前的布局和长期持有的定力。我觉得基金算是比较抗跌的产品。这次大跌,我的基金市值跌幅为15%,我觉得还能接受,比起股票来好多了~

如果是年后买的基金,估计现在账面上会比较难看。这也是我不买小目标的原因,因为它不择时,随时买入,我觉得有可能会买在高位,需要很长时间才能解套~

我的基金账户这几年都是红彤彤的,从没出现过绿色。如果我的基金要跌到亏本金的话,估计大盘要跌破2000点了~

2)股票

真是不愿提股票,跟基金相比,股票账户非常难看。我和Lg的股票账户都是亏损的,买得多亏得多~两个账户总共买了8只股票,去年的收益还好(也只是两支还可以,其余的一直趴着),但是没有及时止盈,现在又跌回去了~

经过这次的大跌,目前账户上是4红4绿,浮亏21.6万~

不过计算股票的收益还应该把每年的分红算进去。我把这八只股票历年得到的分红加了一下,总数为190498.58~(这算是已经落袋的收益了)

这么算下来,目前的浮亏应该是25654.84~

感觉炒股这么多年就赚了点分红的钱啊。哦,对了,还靠这些持仓股赚了点新股的钱,如果没有这些持仓,我也没有资格打新股不是~

3)新股

既然说到新股,就简单小结一下这些年赚到的新股盈利~

我主要是在主板打新,新三板去年也参与了打新,今年没有参与。新三板打中的那26只新股一直没卖,最近两个月还涨了不少。由于每支只有100股,所以涨了也赚不了太多。

目前这些股票是12红14绿,总浮盈15774.29~

收益率是41%,跟主板的新股比差远了,但总体来说还算可以,毕竟才持有不到一年的时间~

主板方面,炒股以来中了19只新股,其中落袋的有16只,总收益221713.97~

没卖的三只,目前的浮盈是171235.8~

如果把落袋的收益和目前的浮盈加起来算的话,新股的总盈利是408723.26~

4)小结

感觉我和Lg的炒股水平都比较差,这么多年没赚到什么钱,就赚到一些分红的钱和新股收益。这两块加起来差不多赚了60万吧~

今年的股市跌宕起伏,估计更加不好做。我目前的策略是多看少动,不轻易补仓。如果今年有机会止盈的话,一定要果断卖出。

总体上,我还是抱着长期持有的想法,不管是股票还是基金,不到止盈点不出。如果有机会,做点大波段,但绝不做T,因为我没有预测短期走势的能力。

从雪球上学到一篇怎样炒股,成功的概率会比较高:

今年的主要任务是加强学习,不管是价值投资还是趋势操作,都要勤学苦练才有成功的可能。投资的道路上没有捷径,唯有付出比别人多的心血和汗水,才能收获时间的玫瑰~

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