2021年下半年资产配置自检

米拉向钱冲米拉向钱冲 2021-07-16 13:47 阅读(905)

（1）所处背景——

人生阶段：二胎家庭（马上，二胎9月出生）

年龄阶段：80后

所在城市：四线城市

（2） 2021上半年资产配置复盘：

过去半年里，你的在投金额范围？（0-5万)

你的资产配置是怎样的？主要是基金定投+货币基金存放

获得了怎样的收益率？基金定投年化税率在20%左右，期间落袋2次

有哪些收获和反思？投资标的较为单一，也是没时间和精力关注更多导致

（3）你的2021年理财目标：

去年买房钱全造进去了，今年相当于重新开始。

存款期望达到10~20万吧。

补齐欠大宝的教育基金。

开始给二宝攒教育基金。

（4）基于上述目标，你的2021下半年资产配置会进行怎样的调整：

下半年你的在投金额需要相应地提高

大头还是在基金定投，少部分开始研究一下可转债投资。

只看楼主

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