2021年下半年资产配置自检

大雨哗啦啦大雨哗啦啦 2021-07-25 12:59 阅读(1440)

（1）所处背景——

人生阶段：单身

年龄阶段：80后

所在城市：一线城市

（2） 2021上半年资产配置复盘：

过去半年里，你的在投金额范围:（20-30万左右）

你的资产配置是怎样的:

小目标+基金85%

小她网贷5%

货币基金10%

获得了怎样的收益率: 总体收益在14%

有哪些收获和反思？

理财小白，真正投入理财是2019年，一直走的是稳妥路线，股票等不懂的就没碰，理财主要收入来自于基金。1.心态不稳，经历过坐山车，后面急于落袋为安，导致收益大大缩水。本来持有几只好赛道，白酒，半导体，新能源等，都是刚刚回本就迫不及待清仓了，后来悔得大腿都拍红了…2.像我这种不懂市场行情的，也没空盯盘的，不适合单笔投入大额，要小笔定投，有好几支虽然有收益但收益率不高就是这个原因，踩在高位上，后面大跌又没钱加仓。

（3）你的2021年理财目标：理财收入

第一目标 8万

第二目标 10万

（4）基于上述目标，你的2021下半年资产配置会进行怎样的调整：

1.加大在投金额

2.根据自己目前的理财认知和能力还是会以基金为主，下半年刚刚加入场内基金，还在学习中。

3.结合目前收益情况，有望完成第一目标，能完成第二目标就更好了。

来自她理财 Android 客户端