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「X基金」12月第二次止盈,成功收获7+%

X君聊财
X君聊财 X君聊财 2021-12-07 18:59 阅读(669)

今天,X基金带来一个小惊喜,触发了12月第2次止盈

在2021年9月16日,X基金买入了工银美丽城镇股票A(001043)

截止上个交易日(12月6日),历时81天,浮盈绝对收益率7.14%,对应年化收益率约32%。

故,X系统决定今日止盈这只基金。

一、止盈原因

1,短中期已有一定盈利,回笼资金再次投入其他基金,提高资金使用效率。

2,该基金含有部分高位标的,有控制风险的需要。

然而,需要反复提示的是:

1,所卖出的基金今天涨跌未知,最终收益率未知,有可能今日净值低于甚至远低于昨日净值。

2,X基金仅会在盈利状态卖出,但无法做到卖在最高点。

卖出后,基金净值可能继续上涨,甚至大涨。概率较低不代表不会发生。

3,如果系统在未来某个时间给出买入信号,有可能重新买入这只基金,甚至买入价比今天的卖出价还高,甚至很快就重新买入。

未来的买入已经是新的一次交易,仅会考虑当时的市场信息,而与已经结束的本次交易无关,不会进行价格对比。

同时,大家还可以设置「自动止盈」功能,省心省力~

Q:什么是「自动止盈」?

A:当您的持仓基金发出止盈信号时,系统会为您自动赎回至回款路径。

一般将于当个止盈交易日的13:00-15:00发起赎回操作。

所以,开启「自动止盈」功能的朋友,可以自动完成赎回操作,轻松实现收益落袋为安。

了解更多有关「自动止盈」的内容,点这儿:X基金新功能来了!支持「自动止盈」,快来尝鲜!

二、如何「认识」一只主动基金?

对于工银美丽城镇股票这种主动基金来说,从名字上你并不知道它到底如何。

所以,这就涉及到如何去分析一只主动基金这个问题。

那今天,X君就结合止盈的这只基金来简单聊聊。

其实,如果真的分析一只主动基金,还是挺复杂的一件事。

像券商们一写研报都是几十页纸,对我们一般人来说的确分析不了那么全面,所以X君简化为三个步骤。

1,认识基金经理

买主动基金就是买基金经理。

那第一步就要看看这只基金背后的基金经理到底如何,主要从以下三点来了解:

(1)了解他的学历、从业经历等。

如果这位基金经理是从行业研究员、基金经理助理、基金经理,一步步做上来的,那就属于稳扎稳打的基金经理晋升通道。

当然,如果之前有相关行业工作经验,对于基金经理来说也是锦上添花的事。

比如,工银美丽城镇股票基金的基金经理王君正先生是硕士。

曾任泰达宏利基金管理有限公司研究员,在2011年加入工银瑞信,现任研究部金融地产研究组主管兼基金经理。

划重点,王君正是金融地产研究组主管,说明他对金融地产方向研究颇深。

(2)基金公司及其背后的投研团队如何。

有时候买基金,有人会偏向于买大基金公司的基金。

其实还是有一定依据的。

因为大基金公司,有实力养投研团队,而小公司可能就差一些。

比如,很多有名的公募基金经理,在管理公募基金时业绩非常好,但奔私后,业绩就没那么亮眼了,这可能就是投研跟不上了。

对于基金公司,给大家可以参考基金规模榜单:

工银瑞信排名较为靠前,说明公司实力还可以。

(3)了解基金经理的投资理念

其实,关于这点是有一定难度的。

所以,刚开始对这些基金经理不了解时,可以多看一些公开的访谈,中间一般都会有基金经理对自己投资理念的总结。

当然了,更直接的方式,还可以阅读基金季报中管理人报告部分。

以下,是工银美丽城镇股票基金三季报的观点:

对基金经理有了一个全局式的认识后,我们再来看看第二步收益率指标。

2,看收益率

看收益率一定要记得两点:

一是长短结合;

二是识别获取超额收益的能力。

其中,长短结合是指:

我们不仅要观察近期收益,比如近一月、近三月、近六个月、近一年以及今年以来的收益率。

还要观察近三年、近五年等长期收益率数据。

这就跟考试一样,偶尔一次考得好和每次都名列前茅那肯定是不能同日而语的。

同时,除了跟自己比,还要跟对手比,比如沪深300指数——

它是A股市场上的典型宽基指数,一定程度上代表了市场的平均收益率。

如果该主动基金涨幅超过沪深300,说明具备超额收益。

如图所示,工银美丽城镇股票这只基金,无论是在短期还是长期都跑赢了沪深300指数。

当然,除了以上这种常规的观察收益率的方式,X基金还会运用这个指标:

最近连续八个季度是否为正收益。

根据数据显示,工银美丽城镇股票,除了今年三季度季度收益率为负外,其他7个季度均为正收益,所以才会被X基金选中。

看完收益率,下一步就是要关注风险与投资性价比。

3,观测风险与投资性价比。

基本上有两个常用指标,

一个是最大回撤:

在选定周期内任一历史时点往后推,产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值,它代表买入一只基金产品后可能出现的最大亏损。

另一个是夏普比率:

它是指每承担一单位的风险所获取的收益有多大,是衡量投资性价比的优秀指标。

根据定义来看,对于最大回撤而言,肯定是越小越好;

而对于夏普比率,则是数值大的更好。

其实做完这三步,你已经对这只主动基金有一个框架式的认知了。

无论是从「人」的角度,还是「收益率角度,还是风险与投资性价比角度,可以看出:

工银美丽城镇股票这只基金的确是一个不错的投资标的,正如X基金给出的推荐理由而言:

该基金连续8个季度正收益,没有明显的行业主题特征。

在风格变幻的市场,是我们需要的压舱石。

(ps:推荐理由写于9月16日,故观察的是今年二季度之前的季度收益率)

只是如果想了解的更透彻,就需要对基金的持仓进行分析。

需要了解一下基金的前十大重仓股及比例、股债配比、行业配比、换手率、持仓风格等。

这些需要大家对个股有一定的了解,所以个人分析起来的难度较大,大家可以多看一些深度基金分析的文章,以便于对需要研究的主动基金有更深层次的认识。

其实总结完以上要点,大家也可以感受到X基金选基的原则了吧。

那就是基于数据的决策、重视安全边际和基本面支撑,为大家选择相对更优质的基金。

同时在基金操作上,还有「三不

1,绝不追高;

2,可买、可不买时,坚决不买;

3,可卖、可不卖时,坚决卖出。

以上只为给大家提供更舒服的止盈体验,同时也重视可持续性的资金规划,帮大家做好从买-持有-卖的服务。

目前,X基金有35只基金已经止盈,79只基金正在运行中。

平均用时48天获得了8.82%的绝对收益

适合有闲散零钱,但不知道买什么基金的投资人~

想了解更多有关「X基金」的内容,请点击:「X基金」是什么,怎么投资?


对X基金感兴趣的朋友:

进入她理财APP——基金页面——找到X基金,进行一键申购。 

注:X基金在每个交易日10点-14点45分开放,其他时间无法申购。 

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