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干货|手把手教你看懂基金季报,保姆级教程来了!

X君聊财
X君聊财 X君聊财 2022-01-14 19:06 阅读(409)

时间进入1月中旬,当前正值公募基金四季报披露时期。

但很多朋友发来私信,说并不知道如何查看基金季报。

那X君今天就来手把手教学,把基金季报中那些要关注的地方逐一讲透。

一,手把手教你,如何找到基金报告?

1,在电脑上,复制如下网址到浏览器:

https://fund.eastmoney.com

2,在首页的搜索栏中,输入基金代码,跳转至对应页面;

以下X君以易方达蓝筹基金为例,进行演示。

注:该基金仅为示意说明,不构成任何投资建议。市场有风险,投资需谨慎。

3,下拉页面,找到「基金公告」,点击「更多」;

4,点击「定期报告」,就可以查看历史上曾发布过的季报、年报等。

在一年中,基金定期报告通常会有6份,分别是:

4份季报,1份中报和1份年报。

其中,季报内容最为简单,中报和年报的内容最为详细。

季报的发布时间,一般是当季结束后的15个工作日内披露;

中报的发布时间,一般是上半年结束之日起2个月内披露;

年报的发布时间,一般是每年结束之日起3个月内披露。

因为易方达蓝筹的2021年四季报还没有披露,所以X君以三季报为例,教大家如何查看基金报告中的关键信息。

二,如何快速查看基金报告中的重要信息?

一般来说,主要关注这3个部分:

1,基金报告中的第三个部分:主要财务指标和基金净值表现

(1)基金规模

打开基金报告,找到3.1主要财务指标—期末基金资产净值

期末基金资产净值,也就是我们常说的基金规模。

在挑选基金时,一般要选择规模大于1亿的基金:

这是因为当基金规模在1亿以下,会有清盘风险;而选择的基金规模越大,流动性越强。

当然也不能选择规模过大的基金,这样的基金,对于基金经理来说操作难度会加大,不利于基金的业绩表现。

(2)基金净值表现

找到3.2基金净值表现—净值增长率和业绩比较基准收益率

其中,净值增长率就是指基金的实际业绩;

而业绩比较基准收益率是基金的一个重要参考指标,它是管理人基于过往投资经验,参考同类型产品并结合当下市场情况,对本产品设定的投资目标。

但需要注意的是,这个目标仅供参考,不代表产品管理人对投资者的收益承诺。

其中,业绩比较基准,我们可以在第二部分基金产品概括中找到

对比这两个指标,可以观察该基金业绩走势到底如何

2,基金报告中的第四个部分:管理人报告

在这个部分,基金经理一般会分析过去的表现,并展望一下对未来的看法。

所以多看一下这个部分,可以了解不同基金经理的观点,对我们投资大有裨益。

3,基金报告中的第五个部分:投资组合报告

(1)股票仓位:

股票仓位是指股票占基金总资产的比例。

主要是跟上一个季度进行对比,看看基金经理是增加股票仓位,还是减少股票仓位。

一般的,如果仓位提升,有可能说明基金经理看好后市。

(2)股票投资明细

这部分可以看到基金经理的持仓,季报只披露前十大持仓,而中报、年报会披露所有持仓个股。

这里需要和上个季度的股票持仓对比来看,从中可以看出基金经理对行业及后市的看法。

除上述三大需要关注的信息外,在中报和年报中还会披露基金份额持有人信息:

在这里,大家可以看到机构投资者、基金管理人等所持有的基金份额情况。

这也是一个选基金的思路,如果一只基金,基金管理人自己都申购,那说明你们是一条船上的蚂蚱,他也会认真对待自己所投资的钱。

以上就是如何看懂基金季报的几大要点,感兴趣的朋友正好可以用四季报去研究一番,说不定就会挖到宝呢。

当然了,如果你没有时间研究投资问题,还关注一下「X基金」

它作为一个量化策略产品,借助数理方法去分析历史数据,预测资产未来走势,有望在行情来临前捕捉到机会。尽量让收益不坐过山车,见好就收,享受落袋为安带来的幸福。

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适合有闲散零钱,但不知道买什么基金的投资人~

最后,X君温馨提示:

为了及时收到买入、止盈等通知,建议大家开启这两个功能:

1,开启「消息通知」功能,进行手动止盈。

「X基金」的止盈通知一般会在当个交易日的12点左右发布,大家可以开启「消息通知」功能,自行手动操作止盈。

操作方法如下:

进入「X基金」——点击「我的」——点击「消息通知」,开启「每日X基金」、「止盈、补仓提示」等。

2,如果没有时间一直盯盘,还可以开启「自动止盈」功能。

当持仓基金发出止盈信号时,开启「自动止盈」的朋友,系统会自动赎回至回款路径(一般是银行卡)。

自动止盈,通常会在当个止盈交易日的13:00-15:00发起赎回操作,省时省心更方便!

操作方法如下:

进入「X基金」——点击「我的」——点击「自动管理」,开启「自动补仓」、「自动止盈」。

注:

因合规要求,「自动投」不再对外开放。前期已经开启的朋友,仍可以在「自动管理」界面选择修改或取消计划。不过,需要注意的是:取消之后就无法再次开启「自动投」功能。

之前没有开启过的朋友,需要大家手动进行跟投。

提示:本订阅号发布内容仅代表作者个人看法,并不代表作者所属机构观点。涉及证券投资相关内容应以所属机构正规发布的研究报告内容为准。市场有风险,投资需谨慎。在任何情况下,本订阅号中的信息或所表述的意见均不构成对任何人的投资建议。在决定投资前,如有需要,投资者务必向专业人士咨询并谨慎决策。


对X基金感兴趣的朋友:
进入她理财APP——基金页面——找到X基金,进行一键申购。 


注:X基金在每个交易日10点-14点45分开放,其他时间无法申购。 

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