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兜兜要努力

兜兜的基金学习:陆陆续续买了24只基金后如何自救

兜兜要努力
兜兜要努力 兜兜要努力 2022-01-16 00:51 阅读(1657)

打开支付宝基金持仓界面,往下滑满满4屏才滑完我这几年无脑买入的各种基金[衰],数了数,足足有24只基金

去年还能比银行利息多赚点真的是靠市场+运气了

既然今年下定决心好好学习打理基金了就要先从“断舍离”开始

我的自救步骤是:

1. 将手上的基金分类,合并同类项

2. 确定各个大类的投资比例,投资方式(定投/高抛低吸等等)

3. 基于每类基金的特性选择评估方法,最终确定投资基金以及投资比例、投资方式


基于之前笔记基金分类的学习,我将手上的基金分成以下几类

一. 债券型基金(20%),3只基金缩减至2只

目前手上持有3只:易方达稳健收益债券B(占比3.7%)、易方达增强回报债券B(占比3.7%)、$华泰柏瑞季季红债券(占比11.1%)

策略:对债券研究不深,主要看了一下1年和3年的收益率以及晨星评级,但是最终操作其实没啥逻辑性。

a. 易方达增强回报债券B”转换至“易方达稳健收益债券B”,为什么选稳健的原因是我买了很多年了......每月定投1500元 

b. 保留“$华泰柏瑞季季红债券”,虽然收益率和评级均不及易方达,我看中的是每季度分红以及高达98.6%的债券占比(易方达两款都在90%以下,有10%在股票),一种“稳稳的幸福”既视感扑面而来[抠鼻子]因为自己做资产配置,所以我对债基的要求就是好好做债券投资。每月定投500元

二、被动型-跟踪大盘指数基金(10%),3只基金缩减至2只

$富国中证红利指数增强A(3%):对应中证红利指数,选择上海、深圳交易所中现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的100只股票作为样本,以反映A股市场高红利股票的整体状况和走势;

天弘沪深300ETF联接A(3.4%):对应沪深300指数,选择流动性强和规模大的代表性股票,反应沪深市场整体走势

易方达科创50联接C(0.7%):对应上证科创板50成份指数,选择科创板中市值大、流动性好的50只证券组成,反映最具市场代表性的一批科创企业的整体表现

策略:跟着政策走,科创50是非常明确需要定投的,每月定投700;中证红利和沪深300跟踪的都是沪深大盘,A股今年大概率还是结构性行情,整个大盘上涨概率不太大,因此把 天弘沪深300ETF联接A”转换至“$富国中证红利指数增强A”,每月定投300元

三、被动型-行业/主题类指数,4只基金全清仓(10%)

这块就是当年纯被支付宝各种推送、还有啥pk带着买入的,每个持仓占比也不算高

策略:这种行业/主题类指数操作方法类似股票,要不就买政策扶持的成长型领域,要不就价值投资做波段,在低点潜伏买入高点卖出;这块基金我会在年前清仓,后面开一个证券账户用于场内操作,精力问题小仓位玩玩吧

目前场内主要跟踪的标的有:恒生互联网ETF虽然港股整体已经走熊,中丐股这个位置还是比较低,可以逢低潜伏)、军工ETF(强周期性)证券ETF(市场活跃度信号灯),以及国家大力发展且具有高成长性的光伏50ETF、碳中和龙头ETF、半导体ETF、大数据ETF

四、主动型股票/混合基金(45%),10只基金缩减至4-5只

主动型基金这块能消消乐的就多了。。。先上图

策略:说实话还没完全想好,大概想法是保留4-5只基金(科技1只、医疗1只、环保1只、金融地产/消费1只),具体等我先研读一下政策、机构报告以及大佬们的投资笔记再判断[晕]

五、海外及其他(15%)

广发全球精选股票(QDII)(4.5%):唯一一只QDII,看了一下持仓明细中丐股份额还是挺高的[衰],我对海外资产配置的想法重点在挖掘新兴市场比如越南这种,通过全球资产配置获得相对稳定的收益,目前看来不太符合要求;看了一下基金经理,一个人管了17只基金,任期收益也不行;定投了一年持仓收益率-16.3%,考虑割了换一只,一部分资产切到场内做“恒生互联网ETF”,其他切换至“上投摩根全球新兴市场混合”,每月定投1000

兴全轻资产投资混合(LOF)(6.3%)虽然LOF看起来是个鸡肋,但是因为主题的稀缺性、我对他的认可度以及收益率还算不错的情况,保留

1. 首先这是一款上市型开放式基金,也就是说场内场外均可以交易的基金;投资者如果在场内买入,需要在场外卖出,则需要支付转托管手续,反之亦然;也就是说我可以通过场内场外的波动套利(目前来看我是没有精力搞的[哭]

资料来源于:https://zhuanlan.zhihu.com/p/344095113

2. 从投资理念来说“轻资产经营是公司独特商业模式,而轻资产是该类公司的重要、乃至独特的资源要素”这点我是比较认可的,但是由于“人力资本、商誉、品牌、研发创新能力、组织管理乃至组织文化等等”需要对这些要素有深层次的理解,且分析方法和估值体系不尽相同,这块专业的事情交给专业的人;同时我看了一下市面上“轻资产”这个概念目前只有这个基金

3. 从收益率以及排名来讲基金整体表现还算不错

膨华创新未来18个月封闭运作混合(0.8%):听说蚂蚁要上市的时候跟风买的,也动不了,就这样吧

只看楼主
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