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说一件跟银行卡有关的,重要的事

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byby   byby 2022-02-12 14:53 阅读(2848)

去年年底,我银行卡单日限额,有笔款没转出去,耽误了一天。后面我去柜面咨询可以不可以买盾(买盾没限制金额)。


柜面跟我说,买盾一个15元,需要尽调还是流调,我当时想着15元这么便宜,买一个呗。


年初开工,银行就给我电话说,有空就过去柜面办理,然后这个业务需要行长审批,正好我认识他们行长,我就跟行长打了个招呼说下午去找她要买个盾。


后面行长给我回电,跟我说,干嘛办盾,不常用就别办了,办盾要写报告,要上报分行,分行去年都只办过1个,还是搞房地产要干嘛干嘛的,而且办了之后,还要监管你的资金各种……


吓的我赶紧不办了,原本想着15元这么便宜,我满办个,没想到现在都这么麻烦。


还有个今年3月1日开始实施的,个人存取款超过5万元,要登记资金来源。

自2022年3月1日起,央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。办法规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

由于国家对反洗钱的决心,对于资金监管只会原来越严格,当然啦,我们普通大众规规矩矩办事,行的正坐得直,一点影响都没有。


我想说的是,银行对于大额转账的限制也是卡的越来越死。



晒下我之前搞定的几家银行的大额转账卡,有一些行现在已经不让提了,大家最好自查下。


兴业,单笔限350w,单日限350w

交通,单笔限300w,单日限300w

招行,单笔限100w,单日限500w

工行,单笔限100w,单日限500w

中行,单笔限100w,单日限100w

建行,单笔限50w,单日限100w

所以大家可以看看自己银行卡的转账限额,如果太低,尽量还是提高点吧,现在没钱,不代表以后没钱呢,对吧。毕竟我的目标是存够500w,把限额用到满。

还有以后银行卡办理也会比较麻烦,我除了上面几张大额的银行卡,还有一些不能大额转账的,总的10几张。


去年元旦前,老板从他个人账户转了10w给我,让我取现金出来他要发红包,当时银行都关门了,我靠着这些银行卡,一张取2w,愣是在ATM把这10w取了,让大家及时收到了红包。

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