本次转托管和升级投顾，大家可能有一些不理解的地方，小秘书梳理了不同层面的疑问和解答，供大家查看。

• 一、转托管过程中的操作疑问
  

• 二、小目标转托管后的疑问

• 三、微笑定投、大鱼计划、全明星计划、小确幸计划转托管后的疑问

• 四、小豆宝、超级现金宝、X基金、海投计划、稳健长盈等产品转托管后的疑问

• 五、费用相关疑问

• 六、收益率显示疑问
  

• 七、其他

一、转托管过程中的操作疑问

1，可以不迁移、只迁移其中一个组合吗？

不支持单选某个组合转或不转，只能全部转，或者全部不转。

因普泽系统调整，不转托管的资产，9月将统一回到普泽APP查看，她理财将停止普泽基金渠道的相关服务。建议大家根据自身需求转托管至盈米基金并将组合资产升级投顾，继续享受调仓/止盈等服务。

2，我已经申请转托管了，什么时候会正式转到盈米基金？

大约在8月中旬，系统会统一给申请转托管的用户发起转托管，完成后小秘书会通知大家。到时候转出的交易记录可在普泽资产页查看，转入的交易记录可在盈米基金中查看。

3，什么时候可以升级投顾？如何升级？

大约在8月中旬（等小秘书通知），待组合资产成功转入盈米基金后，进入她理财APP-我-盈米基金-小目标持仓页-页面上方进行投顾签约即可升级投顾，到时候小秘书会再通知。

4，如转托管失败，资金回到哪个账户？

如发生转托管失败，请勿担心，资金会回到原宜信普泽账户内。此时，可私信@基金小秘书 协助解决或者在app中联系在线客服，等处理好后，我们将再次发起转托管。

（工作时间：每周一至周五10:30-18:30）

二、小目标转托管相关的疑问

1，转托管后，小目标的目标收益率会发生变化吗？

由于转托管后在盈米基金中收益率需从0计起，因此显示小目标的目标收益率会算入之前在普泽持仓的收益率。

具体计算方式为：系统正式转托管时，盈米小目标目标收益率 = (1+原目标收益率) /（1+普泽小目标官方模型运行收益率）-1；（官方模型运行收益率是指持仓完整、跟随官方调仓、未补仓的小目标的收益率）

例：小目标21xx期，系统正式转托管时收益率-6%，目标收益为5%，那么盈米设定为(1+5%)/(1-6%)-1=11.7%，向上取整为12%。

*以上仅为举例，请以实际收益及计算结果为准

2、为什么普泽小目标持仓中的FOF基金不能跟随组合整体迁移？转托管后相同单只基金会分开显示吗？

小目标Pro是投顾组合，投顾组合对基金投资范围有一定限制，FOF基金属于复杂结构基金，不能纳入投顾组合的基金备选池中，因此不能随普泽小目标一并转托管成为投顾组合，FOF基金转托管后在持仓列表中按照单只基金显示。如果有多期普泽小目标中持有FOF，则转托管后FOF基金合并显示。

3，小目标转托管后，能补仓吗？

小目标转托管后不支持补仓，不过升级投顾组合后可以进行自动调仓管理。

4、小目标转托管后，会调仓吗？

转托管完成后，需先签约投顾协议，账户会自动再平衡，自动调仓到与投顾组合模型一致。之后，组合会根据需要进行调仓管理，调仓自动进行。

5、小目标转托管后，还会自动止盈吗？

小目标转托管至盈米基金，且签署了投顾协议，依然会自动止盈。不过止盈方式调整为盘后自动止盈，即在持仓收益率更新后系统判断是否达标，如达标自动止盈赎回。

6，转托管后的小目标直达车是否分批止盈？

直达车不再分批止盈，按照调整后的目标收益率止盈。

三、微笑定投、大鱼计划、全明星计划、小确幸计划转托管的疑问

1、微笑定投等组合转托管后，是否支持单只基金补仓？

转托管至盈米基金且升级投顾后，微笑定投、大鱼计划等组合（小目标除外），可以根据个人需求对组合整体进行补仓。

不过投顾组合不支持单只基金补仓。单只基金购买会使用户持仓和主理人组合模型不一致，导致持仓偏离。如果持仓出现偏离，投顾组合会自动进行调仓至与模型一致。

2、上述组合转托管后，会进行调仓吗？

转托管完成后，需先签约投顾协议，账户会自动再平衡，自动调仓到与组合模型一致。之后，组合会根据需要进行调仓管理，调仓自动进行。

3、原来在普泽中买过旧微笑定投、大鱼计划、全明星计划、小确幸计划，也买过新版的盈米投顾组合，升级投顾后会跟盈米的现有组合合并吗？

会合并。普泽中的组合资产会迁移到盈米投顾组合资产中，并根据现有盈米投顾组合的持仓账户会自动再平衡，调仓到与组合模型一致（原普泽的资产会从0计起）。

四、小豆宝、超级现金宝、X基金、海投计划、稳健长盈等产品转托管后的疑问

1、小豆宝和超级现金宝中还有资金，转托管后会怎么处理？

小豆宝对应的是$银华活钱宝F，与超级现金宝中的$鹏华添利宝A，在转托管后会都以单只基金的形式展示。如果您超级现金宝中持有国投瑞银钱多宝货币A，则不转至盈米基金，建议自行赎回。

2、在普泽买过的X基金，转托管后会如何处理？

X基金转托管至X定投组合，X定投是X基金的投顾组合版本，转为X定投组合更有利于管理。

3、在普泽买过的海投计划、52周基金挑战、稳健长盈、百灵计划、稳拿计划、养老臻享股基组合、安心计划、养老优享债基组合，转托管后会如何处理？

上述这些组合在盈米没有，转托管后会打散成单只基金显示。

4、之前自己在普泽买的单只基金，转托管后会如何处理？

将继续以单只基金的形式展示。

5、如果单只基金有重复的，会怎么显示呢？

如果转托管后单只基金中有重复的，份额将会合并展示。

五、费用相关问题

1、转托管收费吗？

转托管不收取任何费用。

2、小目标升级为投顾组合还收其他费用吗？

小目标的投顾费是服务卡的形式，原普泽持仓的小目标转托管至盈米基金并签约投顾后，不再额外收服务卡。

3、微笑定投、全明星计划、大鱼计划、小确幸计划、X基金升级为投顾组合，会有其他费用吗？

以上组合升级为投顾组合后，会按照监管要求收取投顾费，小确幸计划投顾费率0.3%/年，其余组合投顾费率0.6%/年。

此外，普泽中的组合资产迁移到盈米投顾组合资产中，并根据现有盈米投顾组合的持仓账户会自动再平衡，调仓到与组合模型一致，调仓将可能产生一定的交易手续费。

六、收益率显示的疑问

1、普泽资产转托管后，在普泽中的收益率、交易记录会迁移到盈米基金中吗？

普泽资产的累计收益率、持仓收益率、交易记录等不会同步迁移。从普泽转托管入盈米基金，属于2个系统间的迁移，迁移后，小目标/其他组合/单只基金的收益均重新从0开始计算。

2、转托管后，之前持仓的收益率和收益在哪里看？

在转托管完成后（大约在8月中旬），之前普泽持仓的收益率可在普泽资产-已清仓列表中查看。

七、其他问题

1、普泽资产中已经解散的组合也需要转托管吗？

是的，因为普泽停止交易，已经点了解散的组合也会默认自动转托管到盈米基金，转托管后仍以组合形式展示。

2、小目标快车没买全（或基金有部分赎回）的不完整小目标，普泽持仓中的累计收益高于/低于官方小目标统计收益，盈米的目标收益如何计算？

同一期所有持仓用户在盈米的目标收益率一致，不做区分，统一按照普泽小目标官方模型收益进行计算。

3、原来在普泽多张银行卡申购的组合，赎回后回哪张卡？

小目标产品，签约投顾后，达标后统一回到盈米宝中，其他组合根据赎回时选择的到账方式。若选择到银行卡，则统一回到注册盈米账号时绑定的那张银行卡。

风险提示：

升级投顾后基金销售和投顾服务由盈米基金提供。

基金投资组合策略为其他客户创造的收益，并不构成业绩表现的保证。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。过往业绩不代表未来表现。市场有风险，投资需谨慎。投资者应自行阅读相关法律文件，自行做出投资选择。详情见《投资顾问服务风险揭示书》。

因基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因基金投顾机构的试点资格被取消不能继续提供服务的风险。