亲爱的财蜜们，大家好~

今天下午，在8月18日之前申请的转托管已经基本完成。不过，还需要大家前往她理财APP签约投顾，整个转托管+升级投顾的流程才算完成哦~

签约投顾操作示意图

目前转托管入口依然开放，还未转托管且有需求的财蜜，可以在8月底之前在她理财APP根据提示申请转托管。

关于投顾升级，您可能也有些疑问，小秘书梳理了几个问题，一起看看。

一、升级投顾和不升级，有什么区别？

2021年11月，监管要求基金组合必须升级为投顾组合，才能继续提供投顾服务。基金投顾组合，是由投顾机构专业团队提供全方位投资服务，比如优选基金、专业调仓、投资后长期陪伴等多项服务，帮助投资人省心投资。

大家升级投顾后，能享受便利、省心的组合管理服务；如果不升级，组合需自己打理。

二、小目标什么时候调仓？

已经转托管且签约投顾的小目标，预计将在8月30日（下周二）发起调仓，调仓自动进行。
我们将在下周通过更详细的文章来给大家介绍本次调仓，以及小目标后续的管理思路。

三，其他操作上的疑问

1、原普泽系统中的盈亏如何查看？

可在她理财APP-我的-普泽资产-已清仓页面查看原组合或基金在普泽系统的累计盈亏情况。

2、我之前在盈米申购过微笑定投/大鱼计划/全明星计划/小确幸计划，是否还需要升级投顾？

不需要再签约投顾。

之前如果已经在盈米申购过上述组合，普泽的相关组合转托管至盈米后，转托管资产会与原有组合资产合并在一起，并自动升级为投顾组合持仓。

3、转托管后卖出基金，赎回费用怎么计算？

转托管本质上是资金平移，不是卖出买入。因此，转托管后的基金，赎回费用参考的持有时长依然以该基金在普泽申购的时间来计算。

不过由于盈米系统无法获取转托管基金在普泽的申购时间，卖出时会以转托管入盈米后的时间来预估持有时长和赎回费，卖出页面中的估算手续费无需参考，赎回费最终按照在基金公司的实际持有时间来扣除。

4、如果不升级投顾、自己管理，可以加仓吗？是否支持单只基金卖出？

小目标不支持加仓，如果不升级投顾，支持组合内单只基金卖出。

如果转托管前，在盈米没有申购过微笑定投/大鱼计划/全明星计划/小确幸计划等，这些组合若不升级投顾，支持组合加仓和单只基金卖出。

5、同泰优选配置FOF不在组合里展示了？

是的，FOF作为一种结构复杂的基金，目前不能纳入投顾组合。但我们仍然会持续跟踪基金表现，并与大家定期沟通，未来在市场高位时会提供止盈提醒服务，建议大家耐心持有。

6、盈米持仓中的“止盈期”是什么意思？

盈米系统根据小目标的产品特点，设定了买入期、冷静期、止盈期。

如果某期小目标处于冷静期，不会监控是否达标；冷静期结束后进入止盈期，意味着可以对这期小目标进行止盈监控，如果到达到目标收益率，可以止盈赎回。

7、投顾升级有截止时间吗？

升级投顾入口一直会在，有意愿可尽早升级哦，这样可以尽快跟上组合策略，享受自动调仓和自动止盈服务。

签约投顾后，这次的升级就算完成了，后续我们将与投顾试点机构盈米基金一起，为大家提供更优质的投资服务。大家如果遇到任何问题，都可以咨询客服或者小秘书，我们会竭尽全力为您解答。

风险提示：

转托管及升级投顾后的基金销售和投顾服务均由盈米基金提供。

基金投资组合策略为其他客户创造的收益，并不构成业绩表现的保证。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。过往业绩不代表未来表现。市场有风险，投资需谨慎。投资者应自行阅读相关法律文件，自行做出投资选择。详情见《投资顾问服务风险揭示书》。

因基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因基金投顾机构的试点资格被取消不能继续提供服务的风险。