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基金豆-豆妹

年终回顾:2022年买什么最赚钱?

基金豆-豆妹
基金豆-豆妹   基金豆-豆妹 2022-12-08 14:38 阅读(1309)

2022年还剩下不到一个月,豆妹想知道今年各大类资产都赚多少钱。看完的结论是:今年买啥都难赚钱!亏钱的心情稍微平复了一点点。

一起来看看吧:
数据来源:wind,2022.1.1-2022.12.7,下同

  • A股,全年W形走势,下跌20%

今年是A股的小年,沪市和深市,全年走势趋同,画出一个W形态:年初地产景气度下行、俄乌冲突、局部疫情反复,开年一直跌到4月份。5月后,疫情修复,经济预期好转叠加政策持续发力,市场反弹500点。7月中旬后,中报业绩兑现,市场博弈加剧,前期大幅反弹后部分资金落袋为安,市场下行3个月。10月中旬以来,地产三支箭依次落地,市场迎来年内二次连续反弹。

全年W形态走势,今年到目前下跌20%。

  • 美股:一浪跌过一浪,全年下跌17%

一季度,俄乌冲突爆发,全市场风险偏好提升,美股经历一波下跌;美国经济景气程度从去年高点回落,3月开始,全球通胀问题加剧,美联储货币政策收紧,启动了加息进程,并下调经济增长预期;

二季度,美股通胀水平居高不下,美联储继续加息,对经济增长和企业盈利增速形成冲击,美股反弹一波后继续下跌;

三季度,美国继续应对高通胀、经济衰退的预期,市场情绪较为低迷;

四季度到目前:通胀拐点显现、加息放缓预期强化,市场情绪有一定恢复。

全年一波跌过一波,今年到目前下跌17%。

  • 港股:连续下跌,年末反弹,全年下跌17%

2月24日,俄乌冲突爆发,海外不确定性大,市场恐慌。3月17日起,美联储为应对通胀连续6次加息,利率从0-0.25%提升到3.75-4.00%。国内疫情反复,宏观经济弱势运行,在停工停产之下,企业盈利能力下降,房地产市场低迷。种种因素导致恒生指数一度从年初回调36.45%。

随后在全球流动性预期改善、中概退市风险下降、南下资金流入的情况下反弹改善。全年下跌年末稍微反弹,今年到目前下跌17%。

  • 黄金:全年N型走势,冲高回落,探底回升,微跌-2.48%

一季度,俄乌冲突爆发引起避险需求抬升,推升黄金价格;

二季度以来,通胀问题严重,全球加息进程下黄金投资需求持续走弱,美元强势之下,黄金下跌;

三季度至11月,全球加息放缓预期增强,促使金价回暖。

相比于各大股市下跌,黄金虽然并未上涨,但相对已算优异。

  • 原油:先涨后跌,全年微涨2.49%

2022年上半年俄乌冲突爆发使得原油供应预期偏紧,原油价格大幅上涨;

下半年随着美欧持续大幅加息,全球经济衰退预期不断升温,在地缘冲突不断的背景下,原油的价格博弈也十分复杂,原油价格震荡下跌。

全年先涨后跌,整体下来微涨2.49%。

  • 债券:波动加强,中证全债上涨3.19%

2022年1-10月,在稳增长的大背景下,货币政策宽松,债市利率震荡下行,债券价格震荡上行,表现不错;

11月之后,经济预期变化,资金面收敛带来11月利率大幅快速回升,伴随着净值化理财的赎回压力,阶段性形成下跌负反馈,债市经历了一波调整。随着央行对资金面的呵护,债市情绪企稳。债市历年来牛场熊短,作为稳健类资产仍然值得持有。

  • 货币基金:稳如狗,但7日年化已经低于2%

随着整体利率下行趋势,货币基金的收益也已经从3跌破2,到了1.72%的收益水平。

不过,相对于银行活期存款,货币基金仍然是短期活钱的好去处,1.72% vs 0.35%的活期利息,还是能有稳稳的幸福。

10年视角,风水轮流转

我们把各类资产最近10年的每年表现都拉出来对比下,会发现周期永不停,风水轮流转。


对比下有3个启发:

1、大家都很难:放眼望去,A股、港股、美股,跌幅20%左右,今年都很难。

2、3-5年切换一波:A股2019、2020走上坡路,2022年迎来低谷,可能要迎来曙光了。

3、东方不亮西方亮:根据资金性质,适当做股、债、货的配置,有利于稳定心态。

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