一：背景简介

1，人生阶段:

大龄单身无孩，有房无车无贷，平时消费还算理性，工资结余率尚可。

2，可投资产规模

10万左右。目前基金仓位已经很重，只能靠节余资金补仓。

3，未来2~3年，有什么生活、工作方面的计划？

目前考虑换更高薪的工作，虽然国企比较稳定，但晋升空间有限。不过就今年这经济形势以及目前简历投递和市场薪资来看，最后可能还是在这家企业苟住

4，属于哪种投资者：

稳健型：期待可以获得较为稳健的投资回报，愿意承受一定的风险。

投资者的性格算是先天形成了吧。我从2015年开始接触基金，到2017年开始学习投资理财知识，即使当时基金在浮亏20%-30%时，也在持续加仓，可能也是因为当时轻仓上阵，所以没啥好怕的。这两只浮亏的基金，最后在浮盈60%左右时卖出了。

二：组合设置

1，你的组合中包含哪些资产：

目前只持有基金与银行存款，各占50%。

基金几乎都是偏股型基金，前段时间把持有的债基都清了，因为目前的点位，个人感觉买偏股基金会更有性价比。

2，你的组合是否做到了“攻守兼备”，是如何做到的：

偏股基金获取超额收益，银行存款用做防守资产。

组合中用来充当“安全垫”兜底的资产是什么？目标收益率是多少？

银行定期存款，收益率大概3%。

组合中用来获取超额收益的资产是什么？目标收益率是多少？

偏股基金，目标收益率80%。2021年几只基金收益率超100%，但由于自己当时忽视对市场行情的关注，没有及时卖出，导致现在收益全部回吐。所以投资事前要做好预期管理。

三：投资组合自检清单

1，你给自己的投资组合打几分（满分10分）？

勉强及格吧，6分。

2，你认为按自己的投资组合执行，会实现你的投资目标吗？

那肯定会，但2024年不一定会实现。整体预期今年还是震荡市。

3，你是否会按照自己的方案执行？

希望自己会管住自己的情绪，按计划执行，不被市场情绪带偏。今年一月大幅下跌时，别人恐慌我更恐慌，没有大笔买入，在2月的上涨行情中，收益甚微。现在追涨肯定不合适，如何在下跌中，稳住心性，按计划买入，是今年留给自己的实践课。

4，如果3年内需要用钱，你会如何处理你投资组合里的钱？

应该会出一部分后续增长乏力的基金。

5，你对3年后的收益有什么样的期待？目标年化收益率或总收益率是怎样的？

起码不亏钱，熊市最能检验人的投资水准。3年后即使赚钱，我可能更多的还是会持币等待，这波熊市，教会我的就是，市场永远不缺乏机会，但投资者的货币流动性会告急。目标年化收益率5%。

6，你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗？能接受亏损多少？如果亏损超过你的预期，你会如何处理你投资组合里的钱？

可以接受亏损，－50%是能接受的极值了吧。如果持仓亏损超50%了，那一定是没做好仓位管理，否则自己是可以不断补仓以摊薄成本的。所以投资真的是门系统课，希望2024年与各位财蜜一起打怪升级，不断成长！