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规划君

南方大数据I100今年涨幅超57%,买吗? ︱ 产品测评

规划君
规划君   规划君 2015-04-15 11:24 阅读(5010)


致读者

牛市了?买指数基金?投资互联网板块?那么,有这么一个东西,互联网平台+传统基金公司的指数基金,你想买吗?


眼下,“互联网平台+传统基金公司”联合编制指数并新发基金成为了牛市中的新趋势!4月13日-14日两天,国内首支互联网大数据基金“百发100指数基金A和E”陆续开放申购,在2014年10月底首次认购时,就创造了1天线上销售8亿,线下销售21亿元的最高纪录,无疑成为互联网理财产品中的“爆款”!


当然,人家业绩确实很出色啊,有资本炫耀自己。自2014年10月27日认购结束至4月10日,成立仅5个月,净值增长狂飙至64.6%,比同为互联网理财产品的各种“宝”收益多出几十倍!


在眼下市场站稳4000点,股市持续走牛,基金市场中的权益类基金整体收益丰厚。在此背景下,即将于4月22日开放认购的“南方大数据100指数基金”颇受关注。


基本情况

姓名:南方大数据100指数基金

基金代码:001113

跟踪指数:国内首只财经大数据指数——南方大数据I100(代码:399415)

基金类型:股票指数型基金

基金认购期:4月22日

募集规模上限:10亿元(如募集资金达到规模上限,或将启动末日配售机制)

购买渠道:南方基金官网或者南方基金APP

认购价格和门槛:每份1元,最低1000元起

流动性:认购期结束后有不超过3个月的封闭期,期间资金不能赎回;结束封闭期后,待基金开放可随时赎回,资金到账时间通常是T+2-T+7个工作日。

基金经理:雷俊(2014年12月开始实际管理,目前管理的3只基金均为场内ETF基金)

风险级别:高风险,有本金损失的可能


科普科普长知识

牛市背景下,适合投资指数基金吗?

指数基金属于被动投资,它的业绩就是复制所跟踪指数的表现。在经济回暖,尤其在中长期股市呈上升趋势时,是指数基金的投资黄金时期。好规划认为当前国内股市慢牛可期,因此指数基金值得投资者关注。


南方大数据I100指数到底是什么?

I100指数由南方基金、新浪财经和深证信息公司联合推出,以互联网财经大数据为特色,并基于财经媒体与社交平台挖掘投资情绪并应用于指数选样的策略指数。


是不是没明白说的是什么意思?没关系,其实规划君第一次看到这段话时也有些懵。。。直到看到了下面的“大数据”解读:


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有些眉目了吗?大数据I100指数的编制完全基于【用户】在新浪财经平台的访问和搜索情况来制定。也就是说与传统指数只跟踪单一指数下的样本股不同,它是根据大数据的结果,来选择样本股进行跟踪,我们从2014年7月份该指数的板块分布能看出,行业分布还是比较广的。当然了,咱们投资者能看到的只是很宽泛的行业分布,具体行业中选取哪些个股,属于投资策略,投资者是无法获知的。
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指数到底怎么样?看看回测数据

Wind数据显示,截至4月7日,I100指数今年以来涨幅达57.75%,同期上证综指涨幅22.47%,沪深300指数涨幅20.55%。近一年I100指数上涨125.4%,大幅跑赢上证综指、沪深300等传统主流指数。


不过好规划在此提个醒儿,这毕竟是历史数据,在此前一波疯牛行情中,取得这样的收益不足为奇,也不乏个别优秀的主动管理型股票基金,比如$汇添富移动互联,截止4月13日,今年以来的实际收益高达107.24%。


能否超越百发100指数基金?

百发100指数基金成立于去年10月底,这个时间点正是股市低迷并即将开始走牛的阶段,基金的成立时间选择的恰到好处,可以说完全搭上了牛市的头班车。而即将成立的南方100指数基金,很明显在成立时点上与百发100相比不具备优势,不过拿回测数据看,即使不能超越百发100,未来获得绝对收益的可能性还是很大的。


好规划观点

作为一只被动跟踪指数的基金,基金经理在业绩上起到的作用并不大,所以规划君并未就管理者雷俊进行过多的点评。单看这一指数的实际运行情况,业绩也还可圈可点,并且南方基金公司在指数基金的投资方面具备优势,根据Wind数据显示,2014年南方基金指数型基金加权平均收益达51%,在同类型基金的管理中,还是很拔尖儿的。再加上百发100指数基金的出色业绩,投资者会给予此类基金一定的信心。综合来看,“南方大数据100指数基金”值得投资者关注并适当投资。


但是,指数基金的配置意义在于获取市场的平均收益,并不是你买的越多越好。所以,如果你的手上已经持有如跟踪沪深300、中证500、中证100和上证50的指数基金,建议你不要盲目的追加购买,因为当你买的指数在很大程度上是同涨同跌时,分散风险的效果就会大打折扣了。



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