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班主任来了

#指基小课堂# 买指基的关键——搞懂跟踪指数

班主任来了
班主任来了   班主任来了 2015-07-06 10:01 阅读(8509)

又是一个不平静的周末,IPO暂停终于从传闻变成了现实。暂别了,新股!

打新之路暂时被堵死,监管层救市举措频出,市场有望在接下来的一个月内逐渐企稳。装死的同学们,等着复活吧,嗯哼。老班脚着,以目前的市场情况来看,基金可能是当下最妥当的投资方式。


这节课老班继续给大家讲指数基金的分类,重点讲指数的分类。大家知道,指数基金的核心是所跟踪的指数,只有彻底了解指数,才能更透彻地认识相应的指数基金。

按照所跟踪指数的特点,指基大致可分为以下三种类别:


1.综合型指数基金

1)特点:这类基金最为常见,是最典型的指数基金。它的跟踪指数基本反映了整个市场的涨跌情况,具有非常强的市场代表性,持有个股非常分散。

2)代表指数:沪深300、中证500、中证100、创业板指数、上证50等等。

 

2.行业型指数基金

1)特点:顾名思义这种基金的跟踪指数是某一个行业指数,仅反映该行业的涨跌情况。由于行业分类标准不完全相同,比如有证监会行业分类、申万行业分类、GICS分类等等,且编制指数方法也各不相同,因此即使跟踪同一个行业,基金业绩也会有区别。

2)代表指数:指数名称里包含但不限于金融地产、医药卫生、食品饮料、有色金属、能源、信息技术等等。

 

3.概念型指数基金

1)特点:这类基金一般是根据某些热点主题或某项政策预期应运而生的,跟踪的不是确定的某个行业, 而是涉及到几个行业,彼此之间区别就更大啦。

2)代表指数:指数名称里包含但不限于军工、环保、新兴产业、一带一路、国企改革、健康、低碳经济等。

 

现在大家知道有哪些指基以及它们各自的特点了。那么问题来了:如何挑选和组合呢?在这里老班给大家几条核心建议:

 

1)综合型指数虽代表整体市场,但各自的代表意义不同。比如沪深300、中证100、上证50中权重蓝筹股的影响过大,因此被冠以价值指数;而中证500、创业板指数等则被冠以偏重小盘股、成长股的成长指数。对于大部分长期看好市场走势,想通过指数基金分享经济发展成果的投资者而言,可以选择一个代表性强的主流指数,如沪深300和中证500

注:不知道这几个指数啥区别咋区分?猛戳这里复习:

【春节开小灶】基金干货系列D-5:指数基金还有区别?

 

2)记住你投资行业基金或概念基金的理由。行业基金或概念基金的挑选一定是建立在对某行业的深入研究上的,谁也不能信誓旦旦的保证未来哪个行业一定走势好,而且其走势一定程度上取决于某一个经济领域的发展或政策改革。当你投资该基金的理由不复存在时,譬如优秀的基金经理离职或者行业长期趋势发生改变,就要考虑适时赎回。

 

3)选择该领域的专家。这是选择行业基金或概念基金的核心价值之一。投资者应该选择那些在该行业有资深投研经验的基金经理所管理的基金,比如该基金经理科班出身、做了很久的相关行业研究员工作等。

 

4)不要让行业基金或概念基金成为组合中的核心基金。行业基金或概念基金能够完善我们的组合,但很可能带有投机的成份。如果行业基金占组合的比重过高,你很可能为此承担过高的风险,回报却不会同步的增加哦。



文字太多看着头大?通过以下方式收听本课内容有声版,轻轻松松学理财。

方式一:猛戳下面链接:

她理财开讲025:不懂指数,就敢买指数基金?

方式二:手机扫描下方二维码,就可以直接收听啦!

 

【小作业】你的持仓里有行业指数基金或概念指数基金吗?当初的投资理由是什么?

【预告】在中国,指数基金和主动股基相比收益如何?股基能跑赢指数吗?下节课老班以数据为证告诉你答案。

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