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小花小花

【小花】基金魔法7 跌得很惨,要不要补仓?

小花小花
小花小花   小花小花 2015-10-25 15:27 阅读(34175)


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这次想讨论下补仓的问题。

如果是经历了前一阵的大涨和大跌的同学们,都会心有余悸:上个月还或许收益50%,下个月就回吐回去,变成负的50%了。

面对大跌的行情,股票型基金也绝对无法幸免,我们曾经就亲眼见证了:宝盈一天的跌幅超过8%,可转债一天跌幅超过10%的。惊呼,这基金还不如股票呢?股票起码还有跌停板,基金没有这一说啊!


那么面对暴跌的基金,我们无力回天、心疼万分的同时,还能做些什么呢?

如果你还长期看好这支基金,不想痛下杀手,准备长期持有,那么除了静静等待市场好转以外,我们还能做些什么呢?

补仓。对了,就是补仓。


三 

那么如何补仓呢?

是根据市场点位?还是根据基金的净值呢?还是根据当天的跌幅呢?

很多人一看今天大跌,就窃喜:啊,补仓的好时候!补起来!于是不看自己基金的盈亏情况,只要基金跌个3%,就大补一次,然后转天继续跌,继续补。。。。

然后,真的跌倒没利润了,开始亏损的时候,

没钱了。。。。。只能眼睁睁看着基金在一日日的缩水。。。

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如何补仓其实很简单,就是根据你浮亏的比例。


如果你账面浮亏10%以上,就可以小补一下了,不需要补太多,账户总价值的10%-20%就够了。

如果你账面浮亏20%以上,就可以大补一下了,也不要一次性补得太狠,账户总价值的30%-40%左右就够了。

如果你账面很惨,浮亏30%以上,那么就可以狠狠的补一次了,因为这种时候不常有,是你摊平成本的好时候,补账户价值的50%左右。如果你有钱,还可以加大比例。


不要一上来就补得太狠了,毕竟市场情况如何,谁也不清楚,谁也不能保证不继续下行,那么手头留足充足的子弹,非常重要,以免真的需要补仓的时候,你却弹尽粮绝了。


我们来做一下模拟。

1.模拟基金,嘉实研究精选。

2.模拟时间:2015年4月-10月

为什么选择这一时间段呢:正好是大涨和大跌的区间,虽然时间段不够长,但是也足够能说明问题了。


情况1:

每月定投入1000元,不论情况好坏,都不操作,只是固定定投。

结果:10月初的收益率为 -10%,最惨的状态是9月的-15.7%.


情况2

每月1000元,在浮亏15%以上时候,补仓2000元,大约为30%。

结果:10月初的收益率为-6.7%。


情况3

定投基准为1000元,随大盘调整,具体方法请参考。

【小花】基金魔法5 3000点和5000点定投有何区别?

结果:10月初的收益率为-3.3%,比第一种情况的-10%好很多了吧?


情况4 

从4月开始定投每月1000元,到7月出现亏损后,不再定投,也不赎回,卧倒装死。

结果:10月初的收益率为-16.4%,最惨的是-20%以上。


如何?

最聪明的操作是:根据点位进行定投调整+补仓:这样收益率一定会最大化,损失相对也能降低到最小。

最懒人的方法是:完全不管,就傻傻定投。最省心,干脆连账户都不看,其实也还好,如果你能经得住诱惑,熬的过恐慌,也不失为不错的方式。

最要命的莫过于:跌了就怕,怕了就装死,我不管了!也不再投入了,就等着它自己回血吧。都知道,等着基金自己回血,很难的,何年何月就不好说了。。。。。

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