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Uwinsunnie

条理清晰的财务投资之路----资产投资表格

Uwinsunnie
Uwinsunnie   Uwinsunnie 2017-09-15 11:16 阅读(9011)

      作为家里的CFO已经很多年了,真正开始学习打理资产是2014年,在2014年之前的资产只关注两个方面:定期存款和股票,幸运的是:2010年开始炒股,至2014年每年的收益率20%


      2014年家庭收入开始显著增长,我也开始学习其他投资方式,首先接触的是银行理财。开始的时候,也是各种迷茫:记不清到期日,不知道什么是认筹期,更不知道每家银行的产品都有什么区别,小白一枚。但投资理财这条路,没办法去很详细的问。国外有很多专业的理财咨询师,为家庭管理财富,而中国却很少有人愿意去咨询别人,总觉得理财是很私人的事情。通俗来说:我家有多少钱并不想告诉你。这也是为什么中等收入的家庭很少有专业的理财师的原因。


      自2015年开始注册小她,学会了P2P,这两年多来,各种投资都有涉及。项目越多,越难去记清每项投资的分配,每个到期日,到期后这笔资金接下来要怎么安排......中间换了无数次的自用表格,不停的优化,每月更新两次(分别是我和老公的发薪水的日子)目前,真的可以自信的说:我家的每项投资我都了然于胸。





     选择股票和基金,每个人都有自己的方式,以后的“条理清晰的财务投资之路”我会继续和大家分享,而P2P和银行理财的选择相对容易很多,基本只是在买入时有思考和选择,我一般会根据表格在到期前的一周内进行下一步的产品选择,减少资金站岗时间。不要小看火鸡4点几的收益,错过就是站岗,错过就是损失。就像我前天卖出的基金,选择直接回到活期宝,8500元,不是回到银行卡,今天下午我会再次买入新鸡,而今天上午已经有了0.9471元的收益。如果资金更多呢?这个收益更不可去忽略。



      如果你现在已经成为家庭的CFO,首先要学会用适合你的清晰的表格去管理每项投资,其次要学习不让资金站岗。明确每家火鸡的当天买入的截止时间和起息的时间。“条理清晰的财务投资之路”我会一直写下去,关注细节,关注每个点,一步步和大家一起成为更加强大的CFO

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