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基金可以这么玩 112808姐妹  17981帖子
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自由落体的瓦

基金分红是怎么回事?


今天我手上有只基金分红了,我选的是红利再投资,因此分红就转成基金份额了,但是基金净值却减少了。


这是怎么回事呢?


1、基金分红到底好不好?分红分的到底是什么呢?

透过现象看本质:基金分红≠额外红利

基金分红就是把净值变成钱给你,然后除权。

等于说:花5块钱买了5根香蕉,然后2块钱卖掉2根,现在手上有3根香蕉+2块钱,自己可以判断是赔还是赚。


2、那为啥还要分红,吃饱了撑的?

对投资者来说:

“分红”两个字听上去好,感觉收益“到位”了

留下本金,分红可以拿出做其他的

相当于部分赎回,而且还不用掏赎回费

对基金公司来说,分红意味着:

说明整体业绩出色,有能力有资格分红

调整仓位,灵活运作

瘦身,让基金净值降下来


3、什么样的基金才有资格分红

其一是基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配;

其二是基金收益分配后,单位净值不低于面值;

其三是基金投资当期出现净亏损的不能进行分配;

其四是符合相关法律法规规定。

说白了,就是欠债的、没有赚到钱的,或者分红后会导致亏钱的,这三种情况都不能分红。


4、具体怎么分红?

现金分红=拿钱走人

基金份额不变,基金净值降低

一般来说:后市不太妙,降低资产配置仓位、规避市场风险,选择现金分红、落袋为安!

红利再投=复利投资

分红后的钱,转换成相应基金份额

基金份额增加,基金净值降低

一般而言:看好这只基,红利再投免掉申购费用,低成本建仓,基金份额一下增加这么多,一举多得!


5、记住几个重要的日子

权益登记日:基金管理人进行红利分配时,需要定出某一天,这一天登记在册的持有人可以参加分红,这一天就是权益登记日啦。

除息日:在基金资产中,减去分红款的日子,这一天,基金净值会降下来。

红利发放日:红利发放日指向投资者派发红利的日期,选择现金红利方式的投资者,红利款将于红利发放日自基金托管账户划出。


PS:一般来说,如果想要选择红利再投,务必在权益登记日前一个交易日下午15点前成功修改分红方式,否则会默认现金分红~

例外:有些基金只有一种分红方式且不支持修改~



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