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悠悠养基

我的基金投资方式及后续计划详解

悠悠养基
悠悠养基   悠悠养基 2017-12-19 13:18 阅读(8779)

最近工作比较忙,而且要为新家添置家私家电,大到衣柜沙发空调,小到鞋架窗帘,虽然LG出力较多,但真的有点忙得晕头转向了,本来是没有写贴的打算,但转眼到了年末,回望这一年的养基历程,感慨良多,今年应该是我养基至今收获最多的一年,虽然没有赚到钱,但是觉得自己对于养基的方法,心态,有了很大的进步,本来只想为自己做个简单总结,做好明年的养基计划,现在干脆就写出来和姐妹们交流一下吧。

下面是我个人投资基金的3种方式以及我对于目前持基的后续计划

1,         基金定投

  基金定投我个人认为是一种比较适合大部分人的养基方法,尤其是新手或小白。定投相对单笔来说更省心,不太需要择时,能平滑风险,遇到大跌时也相对能比较好地坚持下去,非常适合做长线。

  目前我每天都能抽点时间看盘,所以采取了周投的方式,也没有定好是每周的哪一天定投,一般是看到具体基金出现了下跌超过0.5,就会考虑买入,如果一直没有机会买入,那么就会在每周的最后一天也就是星期五会投入一周的定投份额。其实这种不定时的定投根本不会比定时的定投要好,我估计长期来看或许还会略输于定时定投。股市短期的涨跌是不可能准确预测的,今天跌了1个点买入,明天还可能继续下跌,今天涨了一个点不买入,明天后天继续上涨也是有可能的。我这样做仅仅是因为满足自己的操作欲望,仅此而已,所以我还是建议定投就要定时定投,周投和月投都是可以的。

  至于定投的金额,会根据估值做些调整,也是抄作业钉大的,估值越低,买的会多一些,例如我定投的其中一只基金中证500的基础周投金额是800元,因为中证500已经连续下跌了一段时间,所以这个星期的周投金额调整到了900元。

  现在我有5只基金是采用了定投的方式,分别是50AH,红利机会,中证500, 房地产和证券

  50AH,红利机会,中证500是我的重仓基金,50AH属于大盘基,中证500是中小盘,红利机会是大概50%的大盘和50%的中小盘。这样的配置当然是希望能够兼顾大小盘,另外一个重要的原因是它们目前都处于低估,后面计划是继续定投直到它们升到正常估值,没有止损计划,只在牛市处于高估才会考虑止盈,这3只是我的超长线,也是我现在手中最重要的筹码,所以下跌对于我来说是利大于弊,这样才能积累更多的份额。以前我有制定过手动的加仓计划,大约下跌2-3个点时加一次仓,可是后来我发现这样的加仓经常加到半山腰,拉高了成本价,现在的加仓计划是亏损达到5个点才考虑单笔加第一次仓,假如后面亏损达到10%,会在每个月或每两个月再考虑单笔加仓,加仓的目的是尽量把亏损控制10%以内,为什么要把亏损控制在10%以内,我认为对于长线投资来说,控制亏损率是其中重要一环,相信这道数学题大家都看过,100元下跌50%成了50元,但是50元要回本却要上涨100%,是跌50%还是涨100%容易?当然这样的单笔加仓对资金要求比较高,这是我根据自身的情况做的计划,因为目前我既有存量资金,也有增量资金,如果只有增量资金,坚持定投即可,千万不要在亏损时停止定投。据说,定投低估基金历史回测最大亏损率在15%以内,所以我认为亏损10%以上的概率还是相对少的,目前3只基金中,唯一亏损的基金是中证500,负1.25%

  另外两只定投的基金是证券和房地产,属于题材基,本来计划是做单笔的,但是后来多次逢低加仓,干脆就定投了,题材基波动大,所以定投的金额也比上面的宽指要少些。证券是属于3年不开张,开张吃3年的品种,玻璃心的朋友不建议买入,之前一个月内证券收益涨到差不过10个点,后面不到两个星期后又全部跌没了,现在的亏损率是5.14%,是我所有持基中亏损率最高的,其实我还挺喜欢证券这个品种,我认为只要能坚持下去,牛市伊始必会是个大丰收,目前没有止损计划,现在亏损达到5个点,估计最近会看情况加一次仓,止盈计划还是定在了牛市,也就是说证券踏入高估才会考虑止盈,我知道其中必定会经历多次坐电梯,但我还是认为只有重仓高估止盈才能达到收益最大化。对于我来说,时间非常宝贵,因为年纪不小了,我不知道在自己有生之年还能经历多少个牛市,假如平均 7年一次,我有70岁寿命的话,那么大概也只有5次,所以我也不太愿意把止盈点定得太低,止盈点定得太低,多次止盈后会导致仓位过轻,虽然避免了坐电梯,但是总收益不会太高,后面行情来了也会有踏空或者追高的风险,在这里我跟大家算道简单的数学题,我不知道能不能这样去算,但是我是这样认为地,每年定投1w,把止盈点定在10%,假如平均每年止盈一次,那么5年收获共5000元,但是如果中途不作止盈,5年后收益达到50%后止盈,那么总收益是25000元,是5000元的5倍。当然这只是个假设,你可能会说我半年就止盈一次了,但你也有可能一年都没有止盈的机会,或者你说5年后收益到不了50%,只有30%,就算30%也有15000的收益。据说在低估买入,牛市止盈,根据多方回测,1.5倍的收入是可以达到的,或者你又会说5000的收益是投资1w元得到的,但是25000收益是投资5w元得到,本金不同,确实是,但是5w也不是一次性投入的,是每年定投增加1w,而且既然你有5w可以投入,又何必只投1w呢?当然如果你非常害怕做电梯,及时止盈也是可以,不过我认为,既然选择投资基金,目光可以稍微看远一些,不然投资货币基金,或者网贷这些固收类产品会更让你放心。

  另外我也不太愿意做波段,因为波段要比长线难度大太多。对于我来说,这样的长线投资几乎是许胜不许败的。所以我特别羡慕有些姐妹很年轻但是已经开始懂得投资理财,可以做多种尝试,时间真的是投资最大的利器,我开始得很晚,但是总比从没有开始过要好。说回正题,虽然大目标在牛市,但是我对持仓每类基金,都做了仓位规划,如果因为单笔加仓导致仓位超过目标仓位,那么在达到10%收益时会考虑部分止盈,即止盈超出仓位的部分,方便资金的回笼。

   至于房地产,还是没有定止损点,止盈定在10%,因为我对房地产这个品种好感度一般,假如收益达到10%时,出现了更感兴趣的品种,则会全部止盈换基,假如届时没有换基的必要,那么至少也会做部分止盈或全部止盈,然后继续定投。房地产的波动也是很大的,所以一般的题材基我都是以轻仓为主。

  目前定投增加了一只基金中证红利,假如创业板能跌到低估,也会考虑定投。但现在创业板的估值还是很高,风险比较大,之前买了一些就先放着,不会轻易加仓。

  现在市场的情况感觉有些微妙,之前比较贵的,跌幅相对大,却又算不上很便宜,例如中证500,之前比较便宜的,却已经上涨了很长一段时间,例如大盘蓝筹,我认为目前仓位控制在40-60%为妥。如无意外,我自己的计划是每年投入大概20W,三年60W60W对于我来说算是存量资金的满仓。那么什么是意外呢,假如大A全面下跌,多个品种进入低估,全市场PB30以下,会是个大机会,或者单个品种进入极度低估状态,例如中证500跌到4500点以下,或者创业板跌到900点以下,那么可以考虑满仓了。不过这种极度低估可遇不可求,有这个机会再说吧。

2,         单笔

  我目前持基以定投为主,单笔为辅。虽然我比较推崇定投,但是自己还是买了一些单笔作为定投的补充,单笔有宽指,例如上证红利,也有窄指,例如环保,基本也是以长线为主,目前单笔有4只,基本上买入的原因是比较看好的品种进入了低估,但是又不想另开定投,便会根据自己的资金情况买入单笔,一般都是以轻仓为主,后面如果养老,医药,消费会进入低估,也会考虑买入。

说下单笔的加仓计划,我之前试过几种单笔加仓方法,感觉不是很理想,一种是第一次买入一半,然后假如基金下跌到某个点,例如10%左右买入另外一半,这样的坏处是,有时会踏空,没机会买入了另一半,有时真的跌到10%时又有点开始怀疑人生了,是该买入另一半还是止损呢?另外一种方法是逢低多次买入,越跌越买,这样的坏处是买着买着轻仓变了重仓,资金压力徒增。直到后面我看到了E大的目标收益加仓法,我觉得这种加仓方式非常适合自己,用这种方式已经可以解决加仓和止盈的问题,我大概会一直用下去。大致的做法就是为单笔买入的基金制定一个目标收益,例如3个月涨5个点,然后3个月后做一次调整,假如超过了5个点那么就止盈超出部分,不到5个点就补入不够的部分。另外单笔的基金暂时还是没有设置止损。

3,         网格交易

网格交易是属于波段操作,我是最近才开始做的,我之前说过不太愿意做波段,但是现在做网格的原因是什么呢,还是因为牛市实在太遥远了,我的大部分基金都是做长线的,这条路漫漫又寂寞,所以我决定在资金许可的情况下给自己一些糖吃,让自己能更好地坚持下去。

   网格交易之前已经有不少姐妹已经提过,我也就不再重复说了,其中有一个姐妹说得很详细,她的名字是夜航大象,大家有兴趣可以搜索一下。

  网格交易是震荡市一个非常好用的波段操作,赚点水果钱还是很理想的。

  网格吃的是震荡,所以选入的品种首先波动要大,第二买入的第一网要便宜,最好选些低估的品种。

目前我打算开网的3个品种是石油,证券,还有军工。

 石油我认为是一个十分适合做网格的品种,波动比较大,现在价格也不高,我制定的幅度是5%,最大预计跌幅60%,最大投入7.9W,最多买入12个小网,还设置了3个中网和1个大网,是3个品种中计划投入资金最多的,其实一网的收益也不过200元,所以说网格通常只能赚点水果钱,不做也未尝不可。现在第一网还没有买入,因为我一直想等它价格跌到了0.55以下才开网,昨天跌到了5.62我犹豫了一下没买,结果今天又涨了,到发帖这个时间为止涨了一个多点,看来还要继续等待。

 证券,长短线结合,我既有长线定投,现在也开网格,第一网已开,幅度还是定了5%,最大预计跌幅仍然是60%。军工波动幅度也大,操作方式在轻仓单笔和网格交易中摇摆,最后因为网格没能选到适合的品种,所以军工也放到网格中,目前已开第一网,幅度还是定了5%。因为我对军工这个品种喜爱程度一般,所以3个基金中,投入的资金是最少的,权当尝试。

网格交易最重要是遵守纪律,凡是决定了开网,我建议一定要用表格把每一网计划买入卖出的价格写下来。

   另外,纸白银我也觉得是一个非常适合做网格的品种,由于我的白银是根据K线做中长线的,而且目前是做多将近满仓,也没有多余资金再多网格了,只好做罢,假如后面我能成功操作一次做多的中长线,那么可能会尝试做空网格,到时再说吧,对于白银操作,已经多次加仓加在半山腰,目前大概亏了5个点,不过我还是乐观看多,如果后面进一步下跌,我可能还会找点钱来继续加大持仓。或许以后会开贴分享一下炒白银的经验,但至少要有3次成功操作经验吧,那是后话了,我目前还是炒白银的新手小白。

 这就是我基金的定投,单笔还有网格操作方式了。

 我觉得投资基金,计划还是比较重要,不能盲目投资,例如对投入基金的资金规划,养基的方式,加减仓计划,止盈止损等,如果做好计划,便要遵守纪律,那么面对上涨下跌会更加从容淡定。大致来说养基拼的可能仅仅是心态,如果有技术有方法没有心态,估计也是赚不上几个钱,相反,虽然什么都不懂,但是淡定坚持定投,最后反而成了大赢家。虽然最近一路下跌,但对于定投来说确实是好事,而今天好像涨得不错,但也不要太开心了,哈哈。

 最后还是那句,码字太不容易了,支持悠悠的,烦请点个赞,谢谢。

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