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一键收藏:基金收益怎么算?最全计算器送给你(附模板)

子期
子期   子期 2018-01-13 11:01 阅读(12901)

我正在参加小她1月财女新技能有奖征集活动,技能入选可以获得200元京东卡,你也来试试吧:

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单笔买入,部分赎回,以及定投的真正年化收益率怎么算?不少买基金的财蜜都会遇到这类问题,今天做了一份最全的基金收益计算器送给大家,文末有模板下载,文中会详细介绍计算步骤,教你如何定制一个自己的计算模板。


1)单笔投入的收益计算


单笔买入指仅投入一笔,到止盈点赎回,那么年化收益怎么计算?这是最简单的情况,计算原理和方式跟之前固收类收益类似,根据资金投入时间计算出日收益,从而推算出年化收益率:


计算器长这样:

手动输入部分一共是四个内容:

1、单笔投入本金:实付金额

2、到账资金:指赎回后到账的金额,扣除了申购赎回手续费之后

3、买入日期:日期格式是,年-月-份,例如2018-1-15

4、卖出日期:一般我会选择到银行卡的日期,更为精确计算出资金占用时间


自动计算部分公式如下:

5、持有天数:=卖出日期-买入日期

6、总收益:=到账资金-单笔投入本金

7、日收益:=总收益/持有天数

8、年化收益率:=日收益*365/单笔投入本金*100%


举例:【2018基金止盈】第1只,一个月收益8%+,年化96%我今年第一支止盈的基金为例,我在12月1日买入,1月5日赎回,1月10日到银行卡,那么计算出的收益如下


2)定投基金止盈时,真正年化收益率多少?


这应该是许多人关心的问题,论坛也有不少人支招过。因为定投是每期投入,每一笔定投资金占用的时间各不一样,那么精确计算年化收益率就会用到IRR计算公式。今天做了一份计算器给大家:

手动输入部分只有一列,但是填写却略有区别:

1、每期投入资金:输入的是你的投入,是负数,例如每个月投1000元,那么在每一期里就填-1000,不满12期不用填满

2、期末总资产:指你定投之后获得的回报,填的是正数。


自动计算部分:

3、总本金:=-SUM(B5:B16) (备注:SUM加"-"得出正数,或者取绝对值)

4、总收益:=期末总资产-总本金

5、每月收益率:=IRR(B5:B17)

6、年化收益率:=(1+每月收益率)^12-1

备注:模板中提供的是月定投,定投期数12个月以内,如果超过12个月,那么就自行插入行数,同时公式里的单元格也要做调整,例如现在第12期是单元格B16,你又添加了12行,那么就要把公式改成=-SUM(B5:B28) ,同时也要更改期末总资产所在单元格,以及每月收益率的里面的单元格数字。有些mm可能看到公式就有点蒙,其实excel公式就是在单元格里输入=号,然后加减乘除,跟在纸上写公式一样,前提是跟住你想计算的单元格就可以。ps. 周定投的年华收益率也很简单,就是把年化收益率公式里的12改成52,一年有52周嘛。


举例:【2018基金止盈】第2只,华夏沪港通,半年10%+ 我今年止盈的第二只基金,定投了7个月,每月投入1200,那么计算结果如下:


3)部分赎回收益怎么算?


在基金飘红的时候,部分赎回也是许多人的一个操作方法,既落袋了收益,又能留下部分基金赢取进一步上涨的机会。那么部分赎回的基金收益怎么计算呢?也有一个计算器送给大家:


计算部分赎回的时候,一个原则就是记住基金份数,不管哪个份数。那么收益就很好计算了。


手动输入部分:

1、持有基金份数:赎回前账户里的总基金份数

2、赎回当日净值:赎回当天基金公布的最终净值

3、总投入本金:如果记不住本金,而且没有操作过赎回,那么就用账户市值-账面收益

4、赎回份数:在操作赎回的时候,都是输入赎回份数,建议赎回整数份数,例如500份,1000份这样

5、赎回费率:在基金赎回页面能看到申购赎回费率表


自动计算部分:

6、赎回部分收益:=(赎回当日净值-总投入本金/持有基金份额)*赎回份数*(1-赎回费率)

7、赎回部分收益率:=赎回部分收益/(总投入本金/持有基金份额*赎回分数)*100%

8、剩余基金份数:=持有基金份数-赎回份数,因为我们账户里基金份数一般都不是整数,这是便于记录剩余的基金份额。

9、剩余本金:=(总投入本金/持有基金份数)*剩余基金份数


举例:我账户里的$易方达消费,持有基金份额为1093.72份,如果我在1月12日操作赎回500份,12日的基金净值为2.5270,总投入本金2500元,赎回费率0.5%,计算结果如下:

小tips:

持有份额:进基金详情之后点赎回就能看到份数

赎回当天基金净值:直接点基金净值或者基金公司查

赎回费率:基金公司查


这样算出来的,就是赎回部分的收益。


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关于计算器的分享就是这些,需要计算器的亲,可自行下载:

链接: https://pan.baidu.com/s/1nxaGIDz

密码: 2e4s

包括三个计算器:

如果觉得对你有帮助,请继续点赞+收藏


几点补充说明:

1、对于大部分人来说,总体收益率+总收益会是更加关心的部分

2、年化收益的精确计算更加适用那种长期基金投资,例如投资一两年两三年,我们不确定年化收益率是否符合我们预期,才会这么算一算。

3、短期的年化收益率计算意义不会太大,例如投资两三周就涨了一两个点,看着不起眼,算成年化就很惊人,然而长期的高收益率并不一定能够保证

4、基金收益的计算,闲暇算一算就好啦,祝大家的鸡窝里都是当红辣子鸡!



子期的技能如下:

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