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奔跑的三少

这样买指数基金,收益达到年化20%没问题

奔跑的三少
奔跑的三少 奔跑的三少 2018-05-15 03:06 阅读(1755)

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指数基金是个什么东西?


指数基金,是以特定指数为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。


指数基金可以永续存在,对,永续存在,反映的是一个国家整体经济走势,随着时间推移,大盘指数总是呈波浪式上升的,就像我们常听说的道琼斯工业指数是从40.94涨到现在的24906.97点,如果你确定长期投资,那么指数基金将是最好的投资工具。


那么,如何选择指数基金呢?


一、选择处于低估值的指数基金


如何判断指数的估值是否处于可以投资的阶段,看如下几个估值指标的数值:


市盈率(PE),每股价格/每股收益(PE=P/E),假如某个公司市盈率是10,就表示我们愿意为这个公司的1元盈利付出10元。数值越低一般认为估值越低。

市净率(PB),股价/每股净资产的比率(PB=P/B),也就是我们常说的账面价值;数值越低一般认为估值越低。

ROE,就是资产收益率,净利润/净资产,ROE越高企业资产运作效率越高,市净率也就越高;

股息率,企业过去一年现金派息额/公司总市值;股息率越高,吸引力越大。


  

如沪深300指数PE值12.94,股息率为2.23%,盈利能力目前来看也是处于上中等水平,而且根据沪深300指数的性质,选指数首选沪深300。


当然,我们也可以看到中证500、中证100、上证50、中证红利、创业板指、恒生指数等指数都在估值适中状态,选择对后市信心较强的指数。比如,中证100指数成分股约80%为基金所重仓,具有明显的蓝筹特征,它应该定义为表征国计民生的大型上市公司的指数,与中小盘指数严格区分,但又比上证50指数多了一些大中型的制造业上市公司。无论考察其流动性、市场代表性还是财务指标,其投资价值均非常高。


二、选择指数基金组合


指数基金定投,当然不是买了一只就不用管了,经验告诉我们,组合才能让收益更可观。


如何组合呢?选择不同类型的指数,比如以沪深300为代表的大盘股指数、中证500为代表的小盘股指数,债券指数,创业板指数,某些行业指数做一个投资组合。


比如,沪深300+中证500,中证100+中证红利指数。从最近的盈利情况,我比较看好沪深300,和中证红利指数,有下跌但也有反弹,不像中证500指数,基本是一路下跌的。



三、选择优质的指数基金


有了基金组合,就可以了么、NONONO,我们还需要选择具体应该购买哪只基金。


比如,单沪深300指数基金就有这么多,108个。



我们该选择哪只呢?


1、选择资产规模较大且评级为5星的基金公司


如,天弘、易方达、南方、国泰、汇添富、富国、景顺、招商、嘉实等基金公司,当然这只是符合条件的部分。


2、选择业绩较好且盈利能力比较稳定的基金


如富国沪深300的走势如下:


而天弘沪深300的走势如下:


选择谁,我们一目了然。


3、看基金规模、基金经理


选择规模较大的基金,比如一个资产有20个亿,一个只有2000万,你不用犹豫,请选择前者。


管理几十只基金的基金经理不要!


看历史调仓,仓位变化不明显的或者压根不调仓的,不要!


频繁跳槽的基金经理不要!


因为某个阶段,提高了历史收益成绩,而后续业绩一直下滑的基金经理,也不要考虑了,不管他什么明星,不当你的钱是钱的基金经理,我们凭什么信任?!


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