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有吸管咩

关于指数基金的投资,也许你只要看这一篇就够了~

有吸管咩
有吸管咩   有吸管咩 2018-05-16 12:18 阅读(7311)

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最近发现一些关于指数基金的老帖,貌似总是被翻出来收藏。索性借着这个话题,聊聊我为什么这么偏爱指数基金,及一些干货小技巧吧。

 

1. 我为什么偏爱指数鸡?

刚入市的时候,其实我也是从主动鸡开始的,启蒙是《买基金为自己加薪》。但是玩了一段时间之后发现,不大适合我,于是慢慢加入了指鸡的行列。

 

指鸡吸引我在哪呢?

 

1)指数不死~ 而单只股票会有退市的危险。

之前的贸易战,中兴通讯算是让全国人民操碎了心。持有的股东,更是担心自己的资产。我今天在网上就看到有人问:

https://image.talicai.com/ODJlNGE5NTI2YmQ1Y2MxNjkxY2QyYzI2M2U0ODE3NmY-ae600

 

看到的那一刻,我下意识的冒出了个不大厚道的想法:“幸好我买的是指数基金,不用担心这方面的问题。”指数鸡持仓中即使有个别股票即使出了很大的负面新闻或者问题造成暴跌,指数在之后的算法中是可以剔除该股票的,指数不死。参考乐视和创业板指数。


2)买指数就是买国运

不知道你们怎么看。这十年中国的发展,是有目共睹的,已经弯道超车了不少国家,否则这次贸易战也不会这样激烈。近五年出国玩耍,会明显感觉到中国这十年已经大大不同,而很多国家仍停留在原地。未来十年,我仍旧相信是中国的十年。


3)少花时间,妥妥的睡后收入

主动鸡,会需要我们经常去关注基金经理有没有换,基金的近1月,近3月,近6月,近1年收益等等。一旦这两项趋势走坏,就可以考虑更换基金。


而指数基金,一般都是完全,抽样或者优化复制指数。基金经理的作用很小,是否关注完全没影响,至少我从来没去关注过。至于近1月,近3月,近6月,近1年收益等等,也不是用于参考是否更换基金的指标。对于指数鸡来说,表现越差,越跌,或者说估值越低,才越是我们买入的时点或是机会。


记得我们一直在努力实现的睡后收入的定义吗?少花时间去赚钱,让钱自己生钱。


4)亏损的复利,你考虑过吗?

当购买的主动基金因为基金经理更换或者选股出现问题而趋势走坏的时候,止损似乎是最好的选择。


然而,一直在谈复利这个词,不知道大家有没有考虑过亏损的复利?当我们一次次的止损,复利累积到一起又是多少呢?是不是也很可怕?


而当购买了低估的指数基金之后,貌似我们可以没有这方面的困扰。买的便宜,亏了反而是该让我们开心的时候,证明又有继续买入累积筹码的机会了。浮亏而已~ 亏损?不存在的!

 

2. 如何配置?

1)在此之前,先归纳一下市场上常见的指数:

上证50,买的是大盘股,沪市规模最大流动性最好的50只大蓝筹。

沪深300,大盘股为主,沪深两市规模最大的300只股票。与上证50有重合。

中证500,中盘股为主,排除沪深300后,沪深两市规模最大的500只股票。

中证800,沪深300+中证500.

H股指数,内地注册,香港上市的公司股票,组成的一只指数。

恒生指数,香港上市的公司中规模最大的50家企业股票组成的一只指数。与H股指数会有重叠。

$标普500,美国的500只大蓝筹组成的指数,类似于国内的沪深300。

纳斯达克100,纳斯达克规模最大的100家企业股票组成一只指数。以新兴产业、科技股为主。

。。。。

以上仅仅是一些宽幅指数。

还有很多细分的行业指数,比如大家今年一直在聊的医药,消费,证券等;或者说是一些商品类指数,比如说黄金油气等,这里就不一一细述了。


2)负相关

为了不跑偏,建议做负相关的配置。比如把沪深300和中证500一起配置,标普500和纳斯达克指数一起配置。单独只买一只意义不大。这样我们就配置了A股和美股市场上大部分的好股票。


3)永远低估值买入,正常估值持有。高估值卖出。

看很多同学翻老贴翻的很辛苦,吸管这里贴心的帮你们直接贴上我关于估值的小笔记:

- 沪深300: 市盈率11倍以下低估,17倍市盈率分批卖出。 沪深300增强13倍以下低估。

- 中证500: 市盈率25一下低估,40倍高估。中证500增强: 市盈率33倍低估。

- 创业板: 市盈率34进入低估

- 中证养老: 市盈率24低估,33高估

- 医药: 市盈率28低估,40高估

- 中证消费: 市盈率23低估,35高估

- $标普500: 市盈率16以下低估

- 纳斯达克100: 20倍市盈率以下低估

- 央视50: 盈利收益率大于10%定投,小于6.4%左右分批卖出 - 这个看的是盈利收益率非市盈率了~

- 华宝油气:基金份额净值0.55元以下低估;0.7-0.8元以上高估


4)吸管的持仓配置

双周定投。

宽幅指鸡为主+少量行业指数(医药,养老,证券,环保,传媒,煤炭)。

详细持仓,大家可以参加我不定时更新的专栏#吸管聊基金# ,看相关复盘信息。

 

3. 关于卖出

都说会买的是徒弟,会卖的是师傅。这句话,现在真的是让我体会很深。


以前,每到盈利10%-15%,我都会忍不住卖出手上的指数鸡,感觉自己是到了止盈点了。比如之前几次卖出的央视50和沪深300。然而一旦下车之后,发现再上去真的就难很多。结果,要么是浪费更多的手续费,要么是被套住,要么是大部分的盈利没拿到只吃了个鱼头鱼尾而已。


所以,现在的我,努力在培养自己的耐性和定力。跟自己说,努力了1-2年才买足的筹码,不要只满足于这20%的收益。只要买的低就坚持拿住。实在没定力,索性除了每双周的复盘,其他时候把账户关了,不要看!以最近的医药为例,不到高估不卖,我很期待能看看,从低估到高估整个周期走完,到底能收割几倍。


如果你也被我这篇文章说服而爱上指数基金,不如也选一只低估值宽幅指数基金,从现在开始定投起来,让我们一起践行低买高卖,一起持有到牛市。


更多关于指数基金的科普,请戳:

【月中复盘】2018.05

17年关于基金的一些思考(资产配置+概率)

从0开始说指鸡

用指数基金构建养老金账户

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