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温泉

以短中长期业绩为例,聊聊基金投资中的两点感悟

温泉
温泉   温泉 2018-07-11 17:25 阅读(1770)

最近,在工作中整理银河证券数据(截至到今年7月6日),发现从短中长期业绩来看,有一些特点:

短期来看,过去1个月、今年以来、近1年收益,股基、混基都处于亏损状态,债基、货基收益为正,QDII除过去1个月外其余都为正。

拉长时间到过去3年来看,除股基外,其余都为正;

再拉长到过去5年来看,所有类型基金都为正,而且收益数值都很好看。

这个表说明了什么问题:


第一,若能坚持持有35年以上,赚钱是大概率事件


数据不会说谎,买基金确实能够挣钱,但是为什么那么多人嚷嚷着自己亏钱呢?

其实跟持有时间过短有很大关系。不论做何种投资,尤其是基金,并不是关注短期业绩,更多的是要看长期性。

然而很多人的操作往往是,上涨行情下购买基金,一跌就犹豫要不要赎回。A股有“牛短熊长”的特点,以定投为例,很多人看到自己定投了12年还亏着10%以上就暂停,这就很难看到胜利的曙光。

还有很多人会盲目追热点,看哪个热买哪个,其实风格和行业轮动比较快,没有谁能准确把握住风口,与其频繁调仓买不熟悉的领域、基金,还不如长期持有。


第二,投资基金,也要做好资产配置

这句正应了那句:东边不亮西边亮。

以我自己的基金账户为例,大部分为风险较大的股基、混基、指基、QDII基金,货基则作为备用金账户。目前除QDII收益是红以外,其他绿油油。

从上表中看出,我今年忽略了债基配置。债基风险相对低,波动小,也不可或缺。

前两年债市熊市,表现不好,不过今年转好,配置债基的话收益也不错。长期来看,不少绩优债基的年化收益率在6%以上。

债基有很多类型,简单来看,有以下几类:

纯债基金:只投资债市,风险最低

一级债基:纯债+新股,中低风险

二级债基:纯债+新股+个股,中低风险

可转债:兼具债券和股票特性,中风险

考虑到自己是为了平衡风险,所以我近期配置债基时选择了纯债基金,大家可以根据自己的需求选择。

以上就是今天的两点感悟了,欢迎大家交流。

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