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晒保单&分享一个超实用的保单登记表(附模板)

子期
子期   子期 2018-08-27 21:16 阅读(6115)

最近在小她买了3份意外险,分享一下思路:



1、给公婆买的意外险,每人100元


之前给他们买过几次意外险,当时一般看意外身故的保障额度,后来发现其实并不是很需要,意外医疗更加关键,所以这次我也重点关注意外医疗高一些的意外险。一方面是要意外医疗高一些,另一方面是要适合老年人购买。小她的这款“年年无忧”综合意外险,有几个特点:


保费起步低——100元起

适合年龄段宽——74岁以内都能买

意外医疗不低——2万起,而且免赔额只有100元,赔付比例80%,就是100元以上可以报销80%的意外医疗


综合下来我感觉性价比很不错,就给公婆各买了一份。


2、给老公买的意外险,198元


其实去年的时候买过,但我想不起来什么时候买的了,于是赶紧翻了一下保单,好在后来保险基本都在小她买了,方便查询。找到了去年的安意保,保障期限是到今年9月18日。但是我担心到下个月又给忘了,点进产品页发现有个很棒的功能,就是可以自己选择起保日期,于是我放心又买了一份,选择了9月19日起保,完美对接~~


这个保险我去年做过功课,性价比不错——

50万意外身故保额只需要198元

含突发疾病身故保额20万


这样,在小她前后配置了老公的寿险、重疾险,以及全家人的意外险。


=======前方有技能==========


还有,大家有没有觉得左一张保单右一张保单,这个渠道买一个那个渠道买一个,经常就容易忘掉了?要不想不起来哪天从哪个银行扣款,要不忘了保障期限到哪天忘了继续买……之前我自己简单汇总过,发现信息不够齐全,这次就花时间做了一个保单登记表,分享给大家。



说一说登记哪些内容:


名字:指被保险人,即给谁买的保险

保险公司:承保公司名称

险种 - 产品名称:登记基本信息,例如我买了安意保,就会登记为“意外 - 安意保

保险合同:纸质/电子(最好说明储存位置)

保障内容:简要描述核心保障内容,例如安意保,我会登记为“50万意外20万突发疾病2万医疗”

受益人:根据保单内容登记

保费:每年需要交多少保费

缴费日期:如果是重疾/寿险要交很多年的,那么就是登记扣费日期,如果意外险这种一年一交的,缴费日期其实就等同于保障时效,到期之前要记得续保

扣款银行:如实登记,在扣款日期之前提前转账(一年一买的保险除外)

起始日期:如果是重疾/寿险要交很多年的,记录第一年开始保障时间,如果是意外险,那么就是记录最近一次生效的保单日期。

保障期限:根据保单填写,意外险就填写一年

保单号:很关键,这个是我们报案/理赔依据

理赔电话:保单可以查询到,登记进去就可以。


这样一份保单登记表,基本信息就齐全了~~可以用来——


保险配置复盘和分析

受益人整理

给年度预算提供依据

保单到期前按时续保

报案理赔时直接采用

……


分享给大家~


表格下载地址——

链接:https://pan.baidu.com/s/1Nwj_RI5SV07IYWixVnpN4A 

密码:11ra




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