一：背景简介

1、人生阶段：已婚已育1孩。

2、当前可投资金额：

1-5万。

3、未来2~3年，有什么生活、工作方面的计划？

孩子过2-3年，开始要上幼儿园了，需要给孩子攒学费。另外，在孩子读小学之前要搞定学区房。

4、属于哪种投资者：

稳健型：期待可以获得较为稳健的投资回报，愿意承受一定风险。

二：组合设置

1、你的组合中包含哪些资产：

P2P占比：15%

基金占比（备注基金类型）80%，其中货币基金70%，股票基金10%。

股票占比：5%。

其他：无。

2、你的组合是否做到了“攻守兼备”，是如何做到的：

组合中用来充当“安全垫”兜底的资产是货币基金，留有几个月的生活费和必须开销的费用。只能够跑赢银行活期定期存款。

在小她中的P2P，这是组合中用来获取超额收益的资产，希望收益率超过8%。

三：投资组合自检清单

1、你给自己的投资组合打几分（满分10分）？

4分。

2、你认为按自己的投资组合执行，会实现你的投资目标吗？

可能不会。

3、你是否会按照自己的方案执行？

希望更合理地配置。

4、如果3年内需要用钱，你会如何处理你投资组合里的钱？

货币基金留下足够半年的开销费用，剩余取出。其他的不动。

5、你对3年后的收益有什么样的期待？目标年化收益率或总收益率是怎样的？

希望高过8%。

6、你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗？能接受亏损多少？如果亏损超过你的预期，你会如何处理你投资组合里的钱？

能接受亏损在50%以内。

还没有想好该咋办。