​一：背景简介

1、人生阶段：已婚已育2孩

2、当前可投资金额：

35万

3、未来2~3年，有什么生活、工作方面的计划？

买房：未来2年内，准备换房子，准备首付100-150万。

4、属于哪种投资者：

稳健型：期待可以获得较为稳健的投资回报，愿意承受一定的风险

二：组合设置

1、你的组合中包含哪些资产：

P2P占比：50%。大多投小她，好规划，比较幸运，没有被雷。

基金占比（备注基金类型）：30%，其中67%货币基金，15%指数基金，18%主动型基金。主要是很可能买房，所以要留一部分钱，万一看重房子可立马付定金，再着手上有钱可以随时等机会。

股票占比：20%。主要是大跌前留着，一直没出。

其他：

2、你的组合是否做到了“攻守兼备”，是如何做到的：

组合中用来充当“安全垫”兜底的资产是什么？目标收益率是多少？

货币基金，目标收益率4%左右。

组合中用来获取超额收益的资产是什么？目标收益率是多少？

股票和基金，15%。

三：投资组合自检清单

1、你给自己的投资组合打几分（满分10分）？

7分。我觉得存在不足，但主要是由于想买房，不然可以更胆大一些。

2、你认为按自己的投资组合执行，会实现你的投资目标吗？

可以。

3、你是否会按照自己的方案执行？

会。

4、如果3年内需要用钱，你会如何处理你投资组合里的钱？

会用到货币基金和p2p里的钱。需要用钱时基金和股票，有赚就抛，不论赚多少。

5、你对3年后的收益有什么样的期待？目标年化收益率或总收益率是怎样的？

期待整体收益有6-7%。

6、你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗？能接受亏损多少？如果亏损超过你的预期，你会如何处理你投资组合里的钱？

能接受，亏损20%内可以接受，如果亏损超过预期，就加仓。