我认为的极简投资组合:P2P+基金+股票
现代这个社会,有太多太多种的投资组合方式,每个人的都五花八门,但大家追求的最终结果却只有一个——那就是希望钱生出更多的钱。
一:背景简介
1、人生阶段:已婚已育1男孩👦+1女孩👧
2、当前可投资金额:目前16w左右。每个月可投资的闲钱💰也就2.5千,因为还有一年的车贷要还,之后会增加投资基金的比例。
3、未来2~3年,有什么生活、工作方面的计划?
三年后,儿子读五年级,女儿读一年级,两个都打算上公立学校,所以学费这块可以省下一大笔,至于给儿子上补习课,针对他到时的学习情况来吧!
4、属于哪种投资者:
稳健型:期待可以获得较为稳健的投资回报,也愿意承受一定的风险。
二:组合设置
1、你的组合中包含哪些资产:
P2P占比:38%
基金占比:34%(其中指数型占比:47%,股票型占比:39%,中证占比:14%)基金作为长期投资中长期投资。
股票占比:28%。
2、你的组合是否做到了“攻守兼备”,是如何做到的:
①组合中用来充当“安全垫”兜底的资产是什么?目标收益率是多少?
我的投资组合中,应该是P2P是用来保证固定收益的,所以它对我来说,这项投资是起到“安全垫”作用的。当时选平台投资时是认真做过功课,毕竟当时从未接触过,所以对于当时保守型的我来说是项挑战
我的目标收益综合应该年化在9%左右,投资有一个月的,6个月和12个月的。
②组合中用来获取超额收益的资产是什么?目标收益率是多少?
想要获取更高的收益,必定是风险较高的投资方式,我家目前风险高的也就基金和股票了。股票是我老公在管理,不过现在亏损得很厉害,正僵死中。
基金是我管理的,目前为止有止盈也有过止损的,但投资基金以来,综合来说是有盈利的。
这两个的目标收益率,股票盈利至少15%吧。
基金收益是20%或以上。
三:投资组合自检清单
1、你给自己的投资组合打几分(满分10分)?
9分吧。正所谓满即溢,我觉得组合并不是一成不变的,需时时根据大环境的改变和自己家的情况来做必要的调整,这1分便是改变。
2、你认为按自己的投资组合执行,会实现你的投资目标吗?
会的,只要坚定不移执行下去。
3、你是否会按照自己的方案执行?
执行中。
4、如果3年内需要用钱💰,你会如何处理你投资组合里的钱?
现在已经在慢慢积攒备用金,至少准备3W吧。
然后信用卡也可以作为急用。
网贷投资会启用月投法,年投法,保证每月有一定的回款。
5、你对3年后的收益有什么样的期待?目标年化收益率或总收益率是怎样的?
期待基金收益增长到本金的三分之一吧
总收益率能达到15%以上。
6、你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗?能接受亏损多少?如果亏损超过你的预期,你会如何处理你投资组合里的💰?
我觉得最担心的是网贷投资,毕竟如果平台倒了,基本追回无望了。
能接受亏损10%吧。(当然是不希望了)
基金投资亏损,我是不会亏损出局的。毕竟选的都是好基,市场不景气的时候亏损很正常,目前基金总体亏损在9%吧,我选择的是淡定定投下去。
好久没有用手机打那么多字了,写完这篇真不容易啊!望姐妹们点赞
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我也是P2P+基金+股票。
只是占比跟你不一样,但随着时间变化,我的占比会调整的。
我的组合比你还极简:固类收益+活期类
P2P是哪些个平台呢?被雷的怕了。。。