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赵小姐

资产配置:给女儿攒钱买二环边的大别(kai)墅(jian)。

赵小姐
赵小姐   赵小姐 2018-08-31 10:19 阅读(6035)

一:背景简介

1、人生阶段:

已婚已育一个两岁的女儿,下半辈子就为了给她攒钱。


2、当前可投资金额:

5万及以上


3、未来2~3年,有什么生活、工作方面的计划?

未来很久生活不会有变化,先生和我稳定的工作及稳定的工资。饿不死也撑不着。

有房贷款每月1400可忽略,买个二套没个十年八年买不起;

买车,没有号,按现在的中签比例,遥遥无期。钱已备好就等号了。

不要二胎养不起。

其他无打的计划,也没有大的支出,

奋斗目标就是给闺女在二环[含]内买个大开间,现价400万。以后孩子上班不用租自如的甲醛房,不用挤一小时以上地铁。

4、属于哪种投资者:

稳健型:期待可以获得较为稳健的投资回报,愿意承受一定的风险。

因为我的理财目标是长期的,所以短时亏涨我都无所谓,我看重的是长期收益。


二:组合设置

1、你的组合中包含哪些资产:

P2P占比:17%

基金占比(备注基金类型):46%

国债占比:28.5%

其他:8.5%

2、你的组合是否做到了攻守兼备”,是如何做到的:

组合中用来充当安全垫兜底的资产是什么?目标收益率是多少?

国债和好好赞,国债收益4%,好好赞9%。不过近期我打算不在投入国债,当时买国债一是考虑安全性,另外就是可以一下子买五年,不用每年买买买的。

现在好好赞有了1080天的。收益能有10.8%。

我计划将于哪里的好好赞和国债投资部分都投入的1080的好好赞。

我之前买的都是一年期限的到期了也是重新再买一份,每年还要买,也是怪麻烦的,索性直接来三年的。 


组合中用来获取超额收益的资产是什么?目标收益率是多少?

组合收益中,基金是用来获取收益的,目标收益率20%。

2016.1.10起定投050002,每月2000,至今投入本金64000.直接到今日约66380.持仓收益2576.持有期收益率4%。年化收益率2.8%

现在大盘只有2700.一旦跌下2500,我会每月定投增加到3000.一旦跌破2000,我会每月定投增加到4000.

十几年的投资,我相信大盘会上去的。


三:投资组合自检清单

1、你给自己的投资组合打几分(满分10分)

9分,这是我能想到最省心最安全收益最满意的投资方式。

2、你认为按自己的投资组合执行,会实现你的投资目标吗?

会的

3、你是否会按照自己的方案执行?

必须严格执行,我可是说了,不执行变小狗

4、如果3年内需要用钱,你会如何处理你投资组合里的钱?

这是我三年中不会用的钱,所以肯定不会用

5、你对3年后的收益有什么样的期待?目标年化收益率或总收益率是怎样的?

3年后不好说,也许更高,也许更低,。

6、你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗?能接受亏损多少?如果亏损超过你的预期,你会如何处理你投资组合里的钱?

长期的投资就要接受短期的亏损。我的基金目前只有2000多的收益,很快也许就会亏损,但是我一点都不伤心难过,反而很开心,跌吧跌吧,越跌我越买,不信你能跌倒1800点。

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