一：背景简介

1、人生阶段：已婚已育俩娃

2、当前可投资金额：

答:50万以上

3、未来2~3年，有什么生活、工作方面的计划？

答:有自住学区房，五年内无买房换房计划，工作稳定，收入持续增长

4、属于哪种投资者：

激进型投资者。

二：组合设置

1、目前的组合中包含哪些资产：

P2P占比：40%

基金占比（备注基金类型）：45%

股票占比：10%

货币基金：5%

2到明年年中计划调整为的投资组合

P2P占比：5-10%

基金占比：70%

股票：10-15%

货币基金：10%

3、构建投资组合的原因

夫妻工作稳定，并处于事业上升期，无失业风险。工资收入能满足日常开销并有结余，3-5年内无换房买车等需求，无大额资金支出。这是我敢于激进的底气。

三：投资组合自检清单

1、你给自己的投资组合打几分（满分10分）？

答:8分，目前P2P占比率高，要逐渐降低比率，目前市场处于低估水平，现金是王道。

2、你认为按自己的投资组合执行，会实现你的投资目标吗？

答:会，方向是正确的，赚钱只是时间的问题，耐心最重要。

4、如果3年内需要用钱，你会如何处理你投资组合里的钱？

答:优先选择达到目标年化收益率的基金。

5、你对3年后的收益有什么样的期待？目标年化收益率或总收益率是怎样的？

答:调整后的投资组合计划的复合年化收益率为15%。

6、你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗？能接受亏损多少？如果亏损超过你的预期，你会如何处理？

答:目前再投的基金都是亏损的，股票亏损比例更大，不过经过调整后的投资组合，亏损10%-15%就是我最差的预期，如果超过预期，说明市场已经出现钻石坑了，有多少钱就买多少钱，绝不犹豫。