一、背景简介

1、人生阶段：已婚、已育1孩

2、当前可投资金额：>5万

3、未来2-3年，有什么样的生活、工作方面的计划？

卖出当前自住房和老家小公寓、新房装修入住。稳定下来不再折腾，再次开始资金积累。

4、属于哪种投资者：

一直是稳健偏保守型：期望获得比较稳健的投资回报，并承担一定的风险。

二、组合设置

1、你的组合中包含哪些资产

P2P占比：20%

基金占比：20%，目前行情下很少，基本属于备用金，股票类也暂且没投，等待时机再买。

固收类占比：60%，主要是以前买的理财未到期。

2、你的组合是否做到了攻守兼备，如何做到的？

我觉得当前并没做到攻守兼备，主要原因是今年买房后资金锐减，没有多少可用资金。贷款负债的情况下，每月支出太大，现在的投资金额只能是当作未来一年内的备用金。所以可想而知，目前非常保守了。

三：投资组合自检清单

1、你给自己的投资组合打几分（满分10分）？

6分吧。其实资金量充裕的时候我可以大胆组合，应该可以上7、8分的。

2、你认为按自己的投资组合执行，会实现你的投资目标吗？

P2P的部分和固收类的部分都比较固定，没有问题，基金类的，自己研究不多，习惯了买以前常买的几款基金，受市场行情影响，波动难免，但总体金额不大，对总体收益影响有限。

3、你是否会按照自己的方案执行？

限于资金量和当前家庭需求，会继续按目前的方案执行

4、如果3年内需要用钱，你会如何处理你投资组合里的钱？

肯定会用钱，而且还不够。所以当前打算卖出自住房和老家小公寓，留足现金，重新组合理财。

5、你对3年后的收益有什么样的期待？目标年化收益率或总收益率是怎样的？

期待综合年化收益率能达到10%+。

6、你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗？能接受亏损多少？如果亏损超过你的预期，你会如何处理你投资组合里的钱？

一般亏损-15%是可以接受的，当然前提是闲钱投资。如果超出预期，会调整投资组合，适当保守一些，找出原因，再次寻找机会。