一、背景简介

1、人生阶段：人到中年，三口之家

2、当前可投资金额：>100万

3、未来2-3年，有什么样的计划：

孩子4年后上大学。

4、属于哪种投资者：

稳健型：获得比较稳健的投资回报，并承担一定的风险。

二、组合设置

1、你的组合中包含哪些资产

国债

P2P

基金定投

股票

以上的占比一直在不断调整中。

2、你的组合是否做到了攻守兼备，如何做到的？

组合中用来充当“安全垫”兜底的资产是什么？

国债

目标收益率是多少？

4.27％

组合中用来获取超额收益的资产是什么？

基金和股票

目标收益率是多少？

基金和股票的年化目标收益率是10%，组合的综合目标年化收益率7％

三：投资组合自检清单

1、你给自己的投资组合打几分（满分10分）？

7分。基金定投因为功课做的不够，几年没有收益。

2、你认为按自己的投资组合执行，会实现你的投资目标吗？

需要多花时间和精力研究基金定投，这个达到10%的目标收益，可以实现投资目标。

3、你是否会按照自己的方案执行？

会不断优化目前的投资占比，争取保证本金安全的前提下达到目标收益。

4、如果3年内需要用钱，你会如何处理你投资组合里的钱？

未来3年内，正常来说不会有什么大的开支，平常都会留有6个月生活费的备用金，投资P2P的钱会采取12存单法，所以每个月到期的P2P和每年收到的国债利息应该可以应付3年内会出现的各种情况。。

5、你对3年后的收益有什么样的期待？目标年化收益率或总收益率是怎样的？

期待综合年化收益率能达到8%。

6、你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗？能接受亏损多少？如果亏损超过你的预期，你会如何处理你投资组合里的钱？

股票和基金定投我能接受腰斩，因为是用闲钱投入，越亏会越买降低成本。。