她理财

登录 注册
#秀出你的投资组合

来自综合理财・250篇帖子・2538人参与

发帖
诺拉CC

花开不败-中年少女稳中求进的投资组合

诺拉CC
诺拉CC 诺拉CC 2018-09-04 20:48 阅读(1705)

一:背景简介

1、人生阶段:

单身 中年少女

2、当前可投资金额:

5万及以上

3、未来2~3年,有什么生活、工作方面的计划?

生活方面:今年买了房,明年年底拿房装修;如果顺利,找个男人结婚生子;如果依然一个人就独闯天涯。

工作方面:努力提升工作技能,成为小组leader,工资涨幅30%。

4、属于哪种投资者:

保守型:以资产保本增值为主要目标,不愿意承受任何风险。


二:组合设置

1、你的组合中包含哪些资产:

P2P占比:20%

货币基金:50%

定期产品:30%

2、你的组合是否做到了攻守兼备”,是如何做到的:

组合中用来充当安全垫兜底的资产是什么?目标收益率是多少?

兜底的资产是货币基金和定期产品,收益现在在4%左右吧,货币基金主要是为了应急。

组合中用来获取超额收益的资产是什么?目标收益率是多少?

P2P都在小她,今年5月份开始的52周挑战,都是一年期,目前坚持了17周,目标收益率8.5%,得到明年5月份开始才会有收益。


三:投资组合自检清单

1、你给自己的投资组合打几分(满分10分)?

以当前的状态看,80分吧。主要还是单身一个人资本累积比较慢,又希望稳中求进,接下来会增加小她产品的比重。

2、你认为按自己的投资组合执行,会实现你的投资目标吗?

2018年不会实现了,现在在布局阶段,希望2019年能实现吧

3、你是否会按照自己的方案执行?

结婚前会这样,坚持攒钱。要是结婚了,可以考虑激进些。

4、如果3年内需要用钱,你会如何处理你投资组合里的钱?

如果需要用钱,首先考虑货币基金里的;然后明年开始每个月都有小她的到期,不过还是希望能小她到期时能继续转入。

5、你对3年后的收益有什么样的期待?目标年化收益率或总收益率是怎样的?

3年后的收益,能保持在8%就蛮好了

6、你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗?能接受亏损多少?如果亏损超过你的预期,你会如何处理你投资组合里的钱?

1~3年内装修结婚生子,可能是最需要用钱的时候,希望不要亏损。按我目前的投资组合,应该不会亏损的。还是那句:稳中求进吧。

只看楼主
全部回复(15)

回复楼主

回帖
小组话题

扫码下载

APP

iOS • Android

想理财却无从下手? 打开应用
通俗实用的理财课程