她理财

登录 注册
基金可以这么玩 125836姐妹  20990帖子
发帖
生息

基金课程学习笔记-债券基金的挑选

生息
生息 生息 2018-09-14 12:28 阅读(1510)

 

如何挑到一只优秀的纯债基金

1、利用网站提供的基金排名功能来做初步筛选,按照近3年的收益率降序排列,把成立不足3年的剔除掉,取排名前30位的基金;

2、逐个查看基金的详细资料页面,找到具体的投资范围,把其中允许投资股票和可转债的剔除掉;

3、把名气不够响的小公司的基金剔除掉;

4、把基金规模超过20亿,小于2个亿的剔除掉;

5、把同一家大型基金公司旗下排名在第二名及以后的兄弟基金剔除掉;

6、找出成立时间更长、费率最低的进行挑选。 

根据上述流程进行如下整理:

1、打开蚂蚁聚宝——基金——业绩排行,选择债券基金,将时间选择为近三年降序排列。

2、摘取其中前30只基金记录于excel表中;

3、点击基金名称,将星辰评级、基金公司、基金公司、成立时间、投资策略等记录于excel中;

4、将允许投资股票和可转债的剔除;

5、剔除规模过大和过小的,然后考虑基金公司的排名进行选择。

根据整理的结果完善下一步的投资计划,我目前的基金配置里面没有债券基金,基本都是指数基金,下一步会在整理的债券基金中选择一只,每年末按照当年可投资金额的5%买入债券基金,一年进行一次调整,使其维持在总投资比例的5%



只看楼主
全部回复(3)

回复楼主

回帖
小组话题

扫码下载

APP

iOS • Android

想理财却无从下手? 打开应用
通俗实用的理财课程