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#好基金长什么样?如何辨别好坏基金

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Greenbaoshi

适合我的选基金方法分享

Greenbaoshi
Greenbaoshi   Greenbaoshi 2019-02-28 16:42 阅读(6037)

基金好坏真不好评判,因为随着市场的变化,基金的投资不断发生变化,对主动基金的管理要求更高,有可能你在最初选择时,是“好基金”,但投资了一段时间,特别是定投的,投资周期可能会拉长到3~5年,在这过程中,变数太多,基金会因基金经理对市场的判断失误,或者更换基金经理等其他因素,变成投资者跟中的“坏基金”。

我在2017年同时选了二只基金开始了定投、并有分批加仓,当初也如大部分人一样,对基金公司规模、基金以往业绩、基金投资行业、在天天基金的评价,等各项指标进行了分析,选了二支,经过了2018年股市下跌的洗礼,再来看看这二只股票的业绩:

$国泰金龙行业优选(020003),当初的“五星”基金,今年已经下调为“三星”,而我在选择这只基金时,这支基金在天天基金中是连续三年以上的“五星”,在综合分析后选择投资,投资的一年多时间里,这支基金在我眼里成了“坏基金”,经过今年初的上涨后,目前该基金近一年收益仍为-26.13%,从下图可看出,除了近一周强势外,其他时段均表现不佳,曾经有一段时间,我看不清这只基金到底持仓什么,这只基金本周被我以亏损赎回了,交了学费,但我相信,后续我一定会在其他投资上赚回来。我不相信长期持有回本的说法,因为资金也是有成本的。

$国泰金龙行业优选(020003)

东方红行业优势混合(001112

东方红行业优势混合(001112),近一年投资收益-5.32%,这只基金本周表现一般,但近三年的时间大部分时间表现为优秀,虽然暂时是亏损,但我会继续做长线投资,也相信未来的收益。

在我眼中,“好基金”,是在牛市能涨,在熊市也能涨或比较抗跌,跟涨不跟跌,能跑赢同类基金平均收益,四分位排名至少要长期排在良好以上,而不是在牛市普涨的情况下上涨,一旦行情有波动或震荡就“一泄千里”,不跟涨,没有风险管控,算不上“好基金”。

目前摸索到的,适合我的选择基金要考虑的因素主要有以下几点:

一、跟大部分投资者一样,都会选择大规模资深的基金公司(如华夏、易方达等),产品种类多、业绩至少三年稳定,基金经理相对稳定,更换频率低等因素;

二、经过近三年的投资,发现主动基金变数太大,后续会偏重投资指数基金,在第一点的基础上,会使用“基金豆指数估值小助手”和“银行螺丝钉”的指数估值数据,选择投资处于低估值的指数基金进行投资;

三、即使是同类指数基金,也要进行比较,尽量选择同类中长期收益高的基金进行投资,下表中同样是沪深300指数基金,但我会选择000311进行投资。

四、同一公司、同类基金、同一基金经理同时管理的基金,如果同时有A类与C类基金,我会优先选择C类基金进行投资,看下图投资收益比较:

再来看申购与赎回费率比较

事实上,不管是A类基金还是C类基金,都可以长期持有,只是C类基金更灵活,短期持有成本更低,在二者收益差别不大的情况下,我更倾向于持有C类。

我前几个月用二个帐户,对000478和005633分别进行投资,005633采用波段操作,留底仓,低买高卖滚动操作,事实证明,这种方式很有效,000478在大盘最高点刚保本,而005633已有8%+的收益。2018年大盘指数在2500~2700之间来回震荡,C类基金短期操作就很有优势。

 我们投资的目的就是赚钱,对于投资者来说,我只关注的是每天的基金净值,既然一年中90%以上的时间二类不同的基金净值都相同,我为什么还要去付什么申购费与赎回费呢?C类也可以定投长期持有,为什么不可以呢?你怎么知道你的定投一定会持续二年或三年后才会卖出,而不是三个月后就达到止盈点卖出呢?

以上,只是我的看法,仅供参考,有不同的看法,欢迎一起学习交流。

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