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#【专栏】阿雅论投资

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阿雅1117

进阶小白:一贴说清基金评级那些事

阿雅1117
阿雅1117   阿雅1117 2019-03-14 16:10 阅读(2556)

这是干货贴。易读指数,二星

给有点基础的小白

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如果你学了一点基金知识的话,你应该知道,在买入主动型基金的时候,大多数理财达人都会建议参考基金评级去选择投资标的。那么问题来了,基金评级到底是怎么一回事呢?


一、基金评级的结果从何而来?

评级的步骤为:分类,打分,比较,排名,分等级。

分类:债券基金不能跟股票型比,这个道理(收益要基于风险)很好懂。不懂你们说,我在回复里解释。

以评级界的扛把子晨星为例,债券型基金也要分成激进债券基金、普通债券基金和短债基金三类,混合型则是分成激进型混合基金、标准型混合基金和保守混合基金。

打分和比较:首先衡量基金的收益,然后据此算出MARA(调整后收益),这是最核心的部分,因为两只收益率一样的基金,可能承担的风险不一样,比如着重在创业板跟着重在沪深300的基金风险当然不一样,如果收益一样而承担的风险多是要扣分的。

排名和分等级:按照MARA由大到小排序,分别归入五星到一星的级别。


二、国内的评级机构

晨星,天相投顾,银河证券,海通证券,上海证券,招商证券

不同机构对同一只基金给出的评级不同。但是偏离度不会太高。反正你选的时候选三星以上就没错了。


三、评级怎么用?

1、晨星的评级要求有3年及以上的业绩可查

2、获得3星以上是你的基金池的准入门槛

3、定投最好选长期获得3星以上的

4、避开上年的第一名(基金的冠军魔咒)

5、可以结合几家机构综合的看


四、傻瓜用法

**基金网,如图

都标出了几家机构给了五星,缺点是也不是所有机构,比如老大晨星的数据就没有,不过你可以作为初选的工具。

我通常都是用这个工具初选出所有的五星进入观察窗,然后在查下晨星的评级,结合各个因素选定你的基。


五、局限性

只反映历史,不预测未来


以上。

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