我家的教育金

筱筱SHERO 筱筱SHERO 2019-03-29 11:20 阅读(566)

1）家庭情况

已婚2孩

2）宝宝年龄

大宝8岁，小宝5岁

3）娃目前每年的支出大概是多少？

每年大概俩宝加起来在3W左右吧（教育支出）

4）你期待娃的受教育程度是？

最起码要本科以上吧，我期待的是娃读到自己不想读为止。

5）你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱？

1万-5万，先将他们的礼金钱补好。

6）你对教育金的风险偏好是？

保守型：本金绝对安全，不愿意承受任何风险

二、组合设置

1）你的教育金组合方式中包含哪些资产？

国债占比：0

教育金保险占比：0

固收产品占比：0

基金占比（备注基金类型）：货币基金50%

股票占比：0

银行定期存款占比：50

2）你的教育金组合目标收益率是多少？

组合中用来充当兜底（本金100%安全）的资产是银行理财产品和货币基金，目标收益率是4左右

三：教育金组合自检清单

1）你给自己的教育金组合打几分（满分10分）？

5分吧，没有高收益，打算配点指数基金

2）你认为按自己的投资组合执行，会实现娃的教育金目标吗？

应该会，尽量执行下去。

3）如果中途急需用钱，你会如何处理教育金组合里的钱？

万一需要用钱，后续也会给他们补上。

4）你对娃的未来有什么期待？

没有什么期待，只要健康快乐就好。

只看楼主

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