2孩的教育金

一、家庭简介

1）家庭情况

已婚2孩

2）宝宝年龄

大宝8周岁，读小学二年级，小宝3周岁，还没上幼儿园

3）娃目前每年的支出大概是多少？

大宝每年的兴趣班费用大约在1万到1.5万，二宝还未上学。

4）你期待娃的受教育程度是？

看孩子的能力吧

5）你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱？

现在计划给每个孩子攒1万元

6）你对教育金的风险偏好是？

保守型：本金绝对安全，不愿意承受任何风险

二、组合设置

1）你的教育金组合方式中包含哪些资产？

国债占比：55%

教育金保险占比：22.5%

固收产品占比：22.5%

2）你的教育金组合目标收益率是多少？

国债买的是5年期的，五年前买的是5.27%，现在是4.25%，理财产品的收益率是4.6%，还买了一份教育金的保险。

三：教育金组合自检清单

1）你给自己的教育金组合打几分（满分10分）？

给6分

2）你认为按自己的投资组合执行，会实现娃的教育金目标吗？

可以

3）如果中途急需用钱，你会如何处理教育金组合里的钱？

教育金的钱，我不打算动

4）你对娃的未来有什么期待？

我对孩子的期待是，健康平安快乐！

只看楼主

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