一、家庭简介

1）家庭情况

已婚1孩

2）宝宝年龄

5个月

3）娃目前每年的支出大概是多少？

满3周岁上公立幼儿园前，年支出预计13W

现阶段还在产检中，纯母乳喂养每月支出可以控制在5000以内

6月份产假结束后上班，已经确定好上日托（每月11000，一个学期6个月，共计66000）

4）你期待娃的受教育程度是？

本科是最低配，不设上限，要不要出国完全看娃的意愿

5）你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱？

出生到现在，小黄鱼共计收到了79W红包，已经攒下

以后每年预计最低可以攒下2W~5W（压岁钱）

6）你对教育金的风险偏好是？

稳健型中的激进型：期待获得能抵抗通货膨胀率的投资回报，可以承受20%以下比例的本金损失。

二、组合设置

1）你的教育金组合方式中包含哪些资产？

国债占比：20%

固收产品占比：40%

基金占比（备注基金类型）：10%（股票类）

P2P：30%

2）你的教育金组合目标收益率是多少？

组合中用来充当兜底（本金100%安全）的资产是什么？目标收益率是多少？

国债与固收产品属于兜底产品，目标年华收益率为4%左右。

组合中获取额外回报（浮动收益）的资产是什么？目标收益率是多少？

股票基金（定投）属于浮动收益产品，目标收益率为20%，达到目标收益率后就会止盈，然后再从新开始。

P2P虽说是固收产品，但风险系数比较大，有本金损失的可能性，目标年华收益率为8%。

三：教育金组合自检清单

1）你给自己的教育金组合打几分（满分10分）？

现阶段还是属于规划阶段，还没有实际执行，所以只能为小黄鱼的教育基金组合打6分

2）你认为按自己的投资组合执行，会实现娃的教育金目标吗？

完全没问题

在上高中前，预计不会有需要动用教育基金的地方，所以我们还有15年的准备时间。

现在宝宝的自己名下已有79W现金，如果按照投资组合配置完成的话，15年以后妥妥的200W+

3）如果中途急需用钱，你会如何处理教育金组合里的钱？

小家的资产配置基本完成，所以暂时想不到有需要挪用宝宝教育金的地方。

4）你对娃的未来有什么期待？

希望俺家小黄鱼可以开开心心快快乐的成长；长大以后能找到一份自己喜欢又可以自给自足的工作，收获一份美好的爱情成立自己的小家。