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我家教育金

撒哈拉之心撒哈拉之心 2019-03-31 23:55 阅读(814)

一、家庭简介

1）家庭情况

已婚2孩

2）宝宝年龄

大宝5岁半二宝一岁半

3）娃目前每年的支出大概是多少？

1万~5万(不含5万)

4）你期待娃的受教育程度是？

大宝读博，二宝研究生

5）你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱？

每年5万+ ，大宝上幼儿园和兴趣班开销较大，二宝明年也该上幼儿园了，肯定也要上兴趣班，现阶段基本很难攒钱

6）你对教育金的风险偏好是？

稳健型：期待获得较为稳健的投资回报的同时，还能保证本金安全。

二、组合设置

1）你的教育金组合方式中包含哪些资产？

基金占比：20％基金定投

银行定期存款占比：40%

网贷：40%

2）你的教育金组合目标收益率是多少？

10％

组合中用来充当兜底（本金100%安全）的资产是银行定存，目标收益率是4％左右

组合中获取额外回报（浮动收益）的资产是基金定投和网贷，目标收益率是10％～15％。

三：教育金组合自检清单

1）你给自己的教育金组合打几分（满分10分）？

6分

2）你认为按自己的投资组合执行，会实现娃的教育金目标吗？

会的

3）如果中途急需用钱，你会如何处理教育金组合里的钱？

先应急，有钱了补上。

4）你对娃的未来有什么期待？

三观正，自信自立自强自爱，有良好的人际关系。平平安安，快快乐乐。

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