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#2022年下半年资产配置自检

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夏至

2019年7月资产配置

夏至
夏至 夏至 2019-07-26 15:19 阅读(780)

1. 你当前的人生阶段:

单身


2.所在城市:

所在城市:二线


3.你的在投资金范围



10万-50万(不含10万)



4.你的理财目标:

完成资产积累,没有什么目标



5.你期待在多长时间内达成你的理财目标?

如果可以,希望40岁财务自由。还是会继续赚钱,只是心态会比较好。

6.你当前的资产配置包含哪些类型的理财产品,占比如何?目前收益如何?

活期(含货币基金)占比:10%

国债占比:0,今年刚到期的,不投了。

网贷占比:20%

基金(非货币基金)占比:20%

银行理财占比:30%

股票占比:20%

其他(注明是什么):无

1.你认为你所处的人生阶段,应重视资产的积累和稳健增值,还是应加大风险资产的配置,又或者是应加大流动性资产的配置?你的实际配置与此一致吗? 

可以加大风险投资

往年都是按照这个目标,今年由于18年的网袋跑路,导致今年保守了点。

2.你的资产配置中,较高风险的资产占比多少?是否超过你的风险承受能力?

20%吧,没超过,我的风险承受能力是进取型,银行的人都很意外。

3.如果急需用钱,你会动用你的资产配置里的哪些钱?要动用的这些钱,是否存在无法取出或取出损失收益甚至损失本金的可能?(如固定期限产品无法提前取出,或遇行情不好,基金需割肉等) 

基金没问题,现在也是赚钱的。

股票就要亏本了,毕竟深套

理财貌似拿不出来

4.你的资产配置中,整体收益率多少?按此收益率,是否能顺利达成你的理财目标?

今年大概是6%,如果能10%最好。

5.你认为你当前的资产配置是否需要调整?要做怎么样的调整? 

接下来还是会往高风险的投入多点

6.综上,你对你当前的资产配置打多少分?(满分10分)

5分吧。毕竟每年的收益率没有都达到6%。

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