资产配置现状梳理：

1. 你当前的人生阶段：

进入知天命阶段，一女，读研，明年毕业

单身/已婚未育/已婚已育1孩or2孩

2.所在城市：

潍坊，不知道算几线

所在城市名（或填写一线/二线/三四线） 

3.你的在投资金范围：

1万以下（不含1万）

1万~10万（不含5万）

10万-50万（不含10万）

50万-100万（不含50万）

100万以上 

十万以上

4.你的理财目标：

希望退休后被动收入能达到退休金的收入，或者收益率在6左右

可以是资产积累的目标，如在投资金达到100万

也可以收益目标，如整体投资收益率达到年化10%或理财收益达到月均1万

也可以是期望实现的财务状态，如被动收入＞支出（即财务自由）

还可以是跟人生大事、人生目标结合起来的目标，如攒够钱买房、给娃攒够百万教育金、攒够百万养老金等

5.你期待在多长时间内达成你的理财目标？

两年

6.你当前的资产配置包含哪些类型的理财产品，占比如何？目前收益如何？

活期（含货币基金）占比：20%

国债占比：0

网贷占比：30%

基金（非货币基金）占比：10%

银行理财占比：

0

股票占比：

其他（注明是什么）：外汇2%

资产配置自检清单： 

基金是投资失败的，目前还是亏损的，

1.你认为你所处的人生阶段，应重视资产的积累和稳健增值，还是应加大风险资产的配置，又或者是应加大流动性资产的配置？你的实际配置与此一致吗？ 

目前所处阶段明年下半年就退休了，应重视资产的积累和稳健增值，应配置国债了

2.你的资产配置中，较高风险的资产占比多少？是否超过你的风险承受能力？

网贷投资占比较高，但是我信任小她，目前都在小她和好规划上

3.如果急需用钱，你会动用你的资产配置里的哪些钱？要动用的这些钱，是否存在无法取出或取出损失收益甚至损失本金的可能？（如固定期限产品无法提前取出，或遇行情不好，基金需割肉等） 

急需用钱的话可动用货币基金

4.你的资产配置中，整体收益率多少？按此收益率，是否能顺利达成你的理财目标？

估计平均在5左右吧，达成目标还需调整

5.你认为你当前的资产配置是否需要调整？要做怎么样的调整？ 

需调整，把货基逐步换国债

定存换货基

加大外汇托管资金

6.综上，你对你当前的资产配置打多少分？（满分10分）

6分吧